Обсуждение новостей криптомира
-
Почему падает криптовалюта сегодня в 2018 году
Последний обвал валюты, начавшийся с 3 января 2018 года, заставил многих испытать шок, смятение, и прочие неприятные состояния. Неудивительно, ведь «старичок»-Биткоин, который в декабре сделал головокружительную «карьеру» на 20 000 долларов, сейчас, по ходу, идет пробивать дно в 6 000 USD за 1 BTC. В новостных сводках по аналитике и криптовалютным трендам всевозможные «эксперты» и «аналитики» со вкусом смакуют подробности падения криптовалют. Больше того – новости о падении биткоина публикуют даже в Югополисе, который обычно оповещает граждан о происшествиях в Краснодарском крае. Такое впечатление, что столь крутое падение серьезно повлияло на экономику и политический статус Кубани. Шутка, конечно)
Статистика за 2016-2017 годы: декабрь, январь, февраль
Знаете интересный анекдот с Уолл-стрита? Едет лифт в здании фондовой биржи. На одном из этажей стоит аналитик с графиками и документами в руках, лифт подъезжает, открылись двери, а там стоит биржевый маклер. Увидев аналитика, он, поднимая руку к кнопкам, с ехидцей спрашивает: «Ну, может, ты на этот раз угадаешь, куда: вверх или вниз?»
То же самое и с криптовалютами — большинство экспертов просто не умеет работать. 2017 год показал настоящие чудеса роста, была сделана потрясающая революция, но при этом аналитики не могли предсказать даже половины того, что реализовалось за последние 2 месяца.
-
-BTC в декабре 2016 года торговался в среднем по 900 долларов, в январе – так же, в феврале биткоин уже достиг 1100 долларов.
-
-ETH в декабре 2016 года продавали по 8 долларов, в январе – 9-10, в феврале он уже поднялся до 12 долларов.
-
-LTC в декабре 2016 года торговался по 3,5-3,8 доллара, к концу февраля он немножко поднялся, буквально на 1 доллар – 4,42-4,8. Более резкий подъем по валюте уже был зафиксирован в апреле, когда валюта перешагнула 6-долларовый рубеж.
-
-XRP в декабре 2016 года, как и в двух последующих месяцах 2017 года стоил на уровне 0,006-0,007 долларов. Положительная динамика и рост уже были зафиксированы в конце апреля 2017 года
Читать далее https://vseofinansah.ru/kak-zarabotat/cryptocurrency/pochemu-padaet-kriptovalyuta-segodnya -
-
Минфин не считает нужным повышать грамотность россиян в области криптовалют
Министерство финансов России не планирует повышать финансовую грамотность населения в отношении криптовалют, в этом нет необходимости, сообщил РИА Новости замглавы Минфина Сергей Сторчак.
Правительство РФ в прошлом году начало реализовывать разработанную Минфином "Стратегию повышения финансовой грамотности населения на период до 2023 года". Сторчак, который курирует реализацию этой стратегии в Минфине, отметил, что стратегия предусматривает в текущем году две "большие недели" — для молодёжи и для взрослых.
"У нас в проекте пока нет (повышения финграмотности в отношении криптовалют — ред.), да и нет необходимости", — сказал он в кулуарах Российского инвестиционного форума в Сочи.
РИА Новости https://ria.ru/invest_forum_Sochi/20180215/1514658609.html
-
Может в будущем и нашей платформе сделать игру в которой будут головоломки с криптой ))) Например раз в месяц или в год. Думаю будет много народу играть что бы выиграть крипту на халяву))))
-
Биткоин подешевел после кратковременного подорожания выше уровня $11000
В воскресенье стоимость биткоина снизилась после того, как во время ночных торгов он на короткое время достиг месячного максимума $11250.
На бирже Bitfinex биткоин подешевел на 5% и торговался на позиции $10216,00 на следующий день после того, как во время ночных торгов его курс достиг максимума за месяц $11250 — наивысшего значения с 30 января.
Курс биткоина перешел к росту после того, как 6 февраля он опустился до минимума более чем за два месяца $6000. Тем не менее, по сравнению с началом этого года биткоин подешевел более чем на 25%.
Цены на криптовалюты перешли к резкому снижению с начала года после запрета торгов цифровыми валютами со стороны правительств некоторых стран, а также запрета основных банков США на покупку криптовалют с помощью кредитных карт этих банков.
Еще одним негативным фактором для цен на криптовалюты были опасения о том, что резкий рост стоимости цифровых валют стал результатом манипуляций с ценами на рынке. Регуляторы США проводят расследование связей криптовалютной биржи Bitfinex с цифровой валютой Tether, которая могла использоваться для искусственного повышения цен на биткоин.
Настроения рынка улучшились после того, как на неделе правительство Южной Кореи сообщило, что разрешит продолжить работу криптовалютных бирж в стране, что стало отличной новостью для инвесторов, которые опасались полного запрета.
Еще одним позитивным фактором для цен на криптовалюты стали недавние заявления регуляторов США о необходимости сбалансированного регулирования рынка криптовалют и защите инвесторов.
Стоимость других криптовалют тоже снижается. Вторая по величине капитализации криптовалюта Ethereum подешевела на 5% до $913,49.
Курс третьей по капитализации цифровой валюты Ripple снизился приблизительно на 6% до $1,06.
https://ru.investing.com/news/cryptocurrency-news/article-532085
-
Как платить налоги на криптовалюты в США
С начала текущего года все транзакции с криптовалютами в США облагаются налогом. Остается всего два месяца до крайнего срока подачи налоговых деклараций, и криптовалютным инвесторам стоит ознакомиться с правилами налогообложения.Федеральная налоговая служба США относит цифровые валюты к нематериальному имуществу, в связи с чем на них распространяются правила налогообложения доходов от операций на рынке капитала. Таким образом, инвесторы должны платить налог только в случае извлечения прибыли.
Следующим критерием при оценке является продолжительность владения активом. Владение сроком до одного года рассматривается как краткосрочный прирост капитала, и заработанные средства облагаются налогом как обычный доход.
Однако владение криптовалютой сверх одного года переводит ваши инвестиции в категорию долгосрочных, на которые распространяется прогрессивная налоговая шкала.
Налогоплательщики с наиболее низкими доходами не облагаются налогом на прибыль от операций на рынке капитала. Остальные категории налогоплательщиков заплатят налог в диапазоне от 15% до 23,8%.
В связи с этим, следует вести подробный учет ваших транзакций, включая объемы и даты платежей.
Дональд Трамп подписал законопроект о поправках в Налоговый кодекс США в конце прошлого года.
https://ru.investing.com/news/cryptocurrency-news/article-531820
-
В РФ создают защиту вложений денег в криптовалюты
По мнению профессионалов, механизм юридической защиты прав инвесторов в криптовалюты еще не отработан.
Дочерний банк госкорпорации ВЭБ — «Глобэкс» вместе с русской ассоциацией криптовалют и блокчейна (РАКИБ), а кроме этого интернет-площадкой CrowdHub создадут первую систему гарантий вложений денег в криптовалюты в РФ в 2018. Ее создателями являются дочерний банк госкорпорации ВЭБ «Глобэкс», русская ассоциация криптовалют и блокчейна (РАКИБ), а кроме этого интернет-площадка CrowdHub. По утверждению директора РАКИБ Арсения Щельцина, это будет сделано в рамках проектируемого ICO‐хаба. Согласно предварительным сведениям, проект планируется запустить в начале весны этого года. В связи с этим, считает президент, государству необходимо создать ясные и эффективные меры регулирования оборота криптовалют, которые дозволят обезопасить жителей РФ от финансовых потерь.
http://crypto.by/v-rf-sozdayut-zashhitu-vlozhenijj-deneg-v-kriptovalyuty/
-
Биткоин растет, рынок криптовалют восстанавливается
Рынок криптовалют демонстрирует явные признаки восстановления: эталонная криптовалюта и ведущие альткоины привлекают наибольший спрос. По данным CoinMarketCap, Bitcoin торгуется на отметке около $11,500 (+8.51%), Ethereum около $950 (+2.14%), Ripple на отметке $1.15 (+1.17%). Суммарная капитализация рынка приближается к $510 млрд.
Уже сейчас можно отметить оживление спроса среди инвесторов, которое связывают с окончанием празднования Лунного Нового Года 21 февраля. Рынок ожидает еще большего импульса роста после возобновления спроса из азиатского региона.
Стоит отметить, что конец 2017 года стал триумфальным для рынка криптовалют: взлет цен, пристальное внимание СМИ, запуск фьючерсов на Bitcoin и ожидание крупного институционального капитала. Все это вызвало ажиотаж среди инвесторов и майнеров: одни покупали растущий биткоин, другие по завышенным порой в 4 раза ценам видеокарты и ASIC’и. Оборотной стороной стал обширный ввод в строй нового оборудования и многократное усложнение добычи и, как следствие, значительное снижение прибыльности.
Однако обрушение котировок в январе, ставшее кошмаром для участников рынка, не лишила интереса майнеров: мы видим, что цены на криптовалюты первого эшелона снизились с пика рынка к текущему моменту на 20-30%, а сложность добычи за это же время выросла примерно в 1,5 раза.
Это весьма необычная дивергенция, так как ранее между ценой и сложностью была очень высокая прямая корреляция. Это говорит о профессионализации майнинга - случайные люди покидают отрасль.
Александр Купцикевич,
Финансовый аналитик,
FxPro -
Курс биткоина поддержит супер ICO Telegram Павла Дурова
Курс биткоина во вторник 16 февраля, по данным Libertex, к 18:00 мск рос на 1,9% до 10,038 тысячи долларов против 9,856 тысячи на 18:00 мск 15 февраля. При этом наиболее известная криптовалюта в течение дня небезуспешно пыталась закрепиться выше психологически значимого уровня 10 тысяч долларов.
Рыночная капитализация биткоина к 18:00 мск составляла около 170,4 миллиарда долларов против 166,8 миллиарда сутки ранее.Динамика наиболее капитализированных криптовалют и биткоина, в частности, в конце рабочей недели, соответствовала общему настрою на стабилизацию на рынках рискового капитала. Рынки консолидируются после широких колебаний завершающейся недели. Европейские фондовые индексы прибавляют в пределах 1%.
Что касается биткоина, то он, скорее всего, постарается в ближайшее время удержать ключевой уровень 10 тысяч долларов. Среди факторов поддержки может быть грядущее супер ICO. Тelegram планирует привлечь 600 миллионов долларов в рамках закрытого размещения токенов на своей блокчейн-платформе Telegram Open Network до конца февраля 2018 года, и еще 600 миллионов - за счет публичной продажи токенов, которая может начаться в марте.
Создатели этой платформы сравнивают свой проект с распределенным суперкомпьютером и системой денежных переводов. В новой, децентрализованной экономике она может конкурировать с Visa и Mastercard. Таким образом, интерес к блокчейну и криптовалюте в ближайший месяц-два может быть поддержан грядущим супер-ICO Telegram. Ведь держится же цена на нефть в последнее время. Думаете, почему? Саудовская Аравия готовит IPO Saudi Aramco, возможно уже в этом году.
Иван Марчена,
Аналитик,
Forex Club -
Загадки криптовалют: зачем украинские чиновники декларируют биткоины
По словам экспертов, ни один орган власти в Украине не может заставить человека предъявить доказательства информации о криптовалютах
Несмотря на то, что биткоин и другие криптовалюты не имеют в Украине правового статуса, то есть не признаны ни товаром, ни инвестиционными активами, ни даже денежными единицами, все больше украинских чиновников в своих декларациях указывают, что являются владельцами "электронных денег" нового поколения.
Правда, неопределенность статуса криптовалют вносит неразбериху и в вопрос, как именно декларировать биткоины. Одни чиновники указывают их в графе "денежные активы", как, например, народный депутат Дмитрий Голубов или экс-российская оппозиционерка, а теперь внештатный советник президента Украины Мария Гайдар. Другие обозначают криптовалюту как "движимое имущество" – например, нардеп Алексей Мушак, глава Одесского облсовета Анатолий Урбанский и другие. Кто-то из них указывает количество биткоинов или лайткоинов, другие – эквивалент этой "недовалюты" в долларах или гривне.
По данным сервиса мониторинга открытых данных Opendatabot, по состоянию на январь 2018 года 54 украинских чиновника задекларировали ту или иную криптовалюту. Зачем они это делают? Обязаны ли публичные люди обнародовать информацию о покупке криптовалюты, если она не имеет правового статуса? К тому же физически ни увидеть, ни "пощупать" ее невозможно, в отличие от недвижимости, автомобилей или ювелирных изделий. И зачем декларировать криптовалюту, если проверить информацию о ней практически невозможно?
Криптовалюта поможет скрыть доходы…
Исследователи международного банка Citibank, перечисляя риски, связанные с распространением криптовалют, отметили, что они "облегчают незаконную деятельность и могут перераспределять богатство от формальной до неформальной экономики". В частности, полная анонимность операций, которая, по мнению исследователей, обеспечила криптовалютам повышенную популярность, имеет "особо важное значение для неформального сектора в целом" и "может способствовать прямым уголовным сделкам". Причем Украина в этом исследовании попала в пятерку стран с наивысшими рисками, которые несут государственной экономике криптовалюты.Коммуникационный менеджер Центра социально-экономических исследований "CASE Украина" Николай Малуха подтвердил, что криптовалюты можно рассматривать как один из способов сокрытия доходов и ухода от налогов.
"Если мы говорим о биткоинах, то очень сложно установить, кто проводил транзакции. А если говорить о таких криптовалютах, как дэш, то это практически невозможно установить, поскольку уровень анонимности там гораздо выше, чем у биткоина. Поэтому, если человек хочет получить взятку или продать килограмм кокаина, то в таком случае, понятно, он предпочтет расчет криптовалютами, а не наличными деньгами, и тем более банковскими переводами. В этом плане криптовалюта действительно открывает возможности нечистым на руку людям использовать данный инструмент", – говорит Малуха.
Как криптовалюты могут послужить сокрытию доходов, эксперт объяснил на простом примере:
"Человек может сказать, что купил криптовалюту лет 5-7 назад по 300-500 долларов, а теперь, мол, она принесла доход в 20 тысяч. Таким образом можно оправдать какие-то высокие затраты в будущем или покупку дорогой недвижимости, автомобиля и т.д. Ведь эти транзакции никак не учитываются и не отслеживаются. Поэтому в этом плане криптовалюта, конечно, может помочь избегать острых вопросов в будущем. На все будет ответ: я просто очень удачно инвестировал в криптовалюту", – говорит менеджер "CASE Украина".
…Но махинации на большие суммы в биткоинах провести так же сложно, как и в гривне
А вот маркетолог биткоин-агентства KUNA Вадим Попов считает, что опасность криптовалют как инструментов для незаконных операций преувеличена."Это любимая страшилка спецслужб и разных органов власти, чтобы был повод сказать: "А давайте запретим!" Хотя уже есть несколько официальных исследований, которые проводились в Евросоюзе, о том, что вероятность использования криптовалют организованной преступностью или для криминальных целей не превышает 2%. Конечно, потенциально криптовалюты интересны и тем, кто намеревается провести незаконные операции. Но там тоже очень большие трудности с тем, чтобы обычные деньги превратить в криптовалюту, либо криптовалюту – в обычные деньги. Как только сумма операций становится достаточно большой, начиная от сотни тысяч долларов, я уже не говорю про миллионы, проводить все эти обмены становится очень трудно и дорого. Да и потом, можно подумать, что для незаконных операций не пользуются долларами или наличными гривнями. Пользуются! А криптовалюта – это просто такой же инструмент, как и другие", – говорит эксперт.
"Купить по 50-200 биткоинов за один раз, особенно за наличные, – это тяжело. И в Украине, и в Европе. В Австрии, например, купить биткоины можно в любом почтовом отделении. Но за один раз – максимум на 500 евро", – подтверждает финансовый консультант международной компании OVB Сергей Титарчук.
Как доказать правдивость информации о криптовалюте в декларациях
В принципе, все "следы" транзакций с криптовалютами можно найти в криптокошельках их владельцев. Казалось бы, проверить, насколько правдива информация, которую указывают чиновники, просто: попросить их "раскрыть" свой кошелек, предъявить скан транзакций и т.п.Однако эксперты сомневаются, что это принесет результат.
"Потребовать, конечно, можно. Но на каком основании человек это вам обязан показывать? У нас ведь статус криптовалют никак не определен, и ни одно контролирующее ведомство не может заставить человека раскрыть свои операции по криптовалютам", – предупреждает Николай Малуха.
Кроме того, очень редко криптокошельки записываются на настоящее имя владельца. Если же биткоин-кошелек записан на псевдоним, как владелец докажет, что это именно его "имущество" и транзакции?
"Банковские счета можно перепроверить через налоговую, потому что есть идентификационный номер. Здесь такого нет. То есть для формальности можно что-то показать: или один из своих кошельков, или чужой. Но, в принципе, криптовалюты – это то, что максимально анонимно, максимально защищено", – говорит эксперт.
А предоставлять доступ к своему "кошельку" проверяющим эксперты считают довольно опасным. В качестве примера они приводят историю с обыском у редактора издания о криптовалютах Forklog Анатолия Каплана, которая произошла в Одессе перед Новым годом и наделала много шума в Сети. По данным Forklog, во время обыска сотрудники ведомства якобы пытались перевести биткоины Каплана на свой биткоин-кошелек.
"Помимо декларирования, публичные лица должны также указывать адрес хранения криптовалюты (блокчейн). Блокчейн прозрачен полностью, и его раскрытие безопасно. Это просто адрес. Но по нему можно посмотреть, насколько информация в декларации похожа на правду. Например, если человек говорит, что купил криптовалюту в 2008 году, а транзакция произошла в 2014-м, то уже есть повод задуматься", – подсказывает Вадим Попов.
Впрочем, Вадим Попов подтверждает: ни один орган в Украине не имеет права требовать доказательств, права посмотреть транзакции и т.п.
"Вот это и является камнем преткновения. Конечно, можно декларировать все, что угодно. Но если никто не может проверить, тогда какой смысл вообще это декларировать? Пока не будет урегулирован статус криптовалют и не будет необходимости раскрывать происхождение средств, грош цена всем этим декларациям", – убежден эксперт.
В Южной Корее недавно обязали чиновников привести свои счета в криптовалюте в соответствие с требованиями обычной банковской системы, в частности, с так называемым "антиотмывочным законодательством".
"Украина к этому тоже придет, рано или поздно. Это вопрос зрелости рынка. Пока мы просто не достигли этой зрелости", – говорит Вадим Попов.
Отметим, ранее сайт "Сегодня" писал о невиданных скачках курса биткоина, а также о том, чего стоит ожидать в ближайшее время.
Кроме того, мы проанализировали другие популярные криптовалюты, которые вскоре могут составить биткоину конкуренцию.
Напомним, юридический статус Bitcoin в Украине остается неопределенным
-
Майнеры криптовалют стали самыми злостными хакерами
Компании по всему миру все чаще подвергаются хакерским атакам недобросовестных майнеров криптовалют, сообщила израильская компания Check Point, специализирующаяся на информационной безопасности. Три варианта вредоносного софта криптомайнеров вошли в десятку главных кибервредителей в январе 2018 г., заявляют специалисты Check Point Software Technologies, – и атаки именно майнеров стали самыми распространенными хакерскими атаками на организации.
Бурный рост хакерской активности криптомайнеров особенно заметен в последние три месяца, говорит руководитель направления Check Point Майя Горовиц. Компаниям сложно противостоять атакам майнеров – они заходят с обычных веб-сайтов, продолжает Горовиц: злоумышленники присоединяют компьютеры жертв к огромной сети, в которую таким образом включена уже масса компаний.
Эксперты Check Point выделили самый популярный хакерский софт среди майнеров: Coinhive добывает криптовалюту Monero без ведома пользователя компьютера, когда пользователь просто посещает сайты в интернете.
Monero входит в число самых популярных криптовалют – в частности, из-за полной анонимности транзакций, сообщала «Лаборатория Касперского». На сайте криптовалюты сказано, что она конфиденциальна и безопасна, защищена от «посторонних глаз».
В январе 2018 г. именно Coinhive атаковал 23% всех организаций в мире. 21% организаций до сих пор заражены вторым по популярности видом софта Fireball – он захватывает контроль над браузерами, его можно использовать для загрузки любого вредоносного программного обеспечения.
Утром в среду другая компания из сферы кибербезопасности – RedLock объявила, что от тайного майнинга пострадала компания Tesla. Во многих компаниях тайно майнят и сами сотрудники. В начале февраля на сотрудников-майнеров в Сбербанке жаловался Герман Греф, а в октябре – ноябре 2017 г. попытки майнить на корпоративном оборудовании пресекала «Транснефть», говорил вице-президент компании по безопасности Владимир Рушайло.
-
Глава комитета ГД: криптовалюты привлекут в РФ инвестиции
Легализация криптовалют позволит России привлечь иностранные инвестиции, в том числе из стран, которые присоединились к антироссийским санкциям, заявил на парламентских слушаниях в Госдуме по развитию цифровой экономики глава думского комитета по экономической политике Сергей Жигарев (ЛДПР).
"Легализация цифровых валют как платежного средства может помочь привлечению инвестиций из зарубежных стран, в том числе и западных, в условиях санкций. Так что перед нами находится инструмент, который поможет нам привлечь в страну капитал, в котором мы сегодня нуждаемся. Будет трансформация всей банковской и финансовой системы, пропадет посредник между проектом и инвестором, и нам к этому надо быть готовыми", – сказал он.
По его словам, криптовалюта должна быть подкреплена реальными активами.
"Перспективы есть только у тех криптовалют, которые подкреплены какими-то реальными активами. Сегодняшние криптовалюты обеспечены спекуляциями – и меньше чем за два месяца курс биткойна упал на 59%. Капитализация криптовалют в целом сократилась в два раза: с $600 млрд до $300 млрд. Подобные колебания могут быть присущи только спекулятивным инструментам", – подчеркнул депутат.
Жигарев считает, что на рынок могут выйти крупные компании со своими криптовалютами – он выразил надежду, что и российские компании будут к этому причастны.
Вместе с тем он напомнил об использовании криптовалют в криминальной сфере – "наркоторговцами, мошенниками, террористами", и напомнил о необходимости выработать механизм, препятствующий этому.
"Вероятно, даже придется обсуждать запрет некоторых криптовалют, посредством которых, по некоторой информации, в первую очередь происходит финансирование терроризма", – заявил депутат.
Жигарев также обратил внимание на отсутствие должной инфраструктуры перевода криптовалюты в фиатную валюту и обратно.
"Банкоматов, которые поддерживали бы операции с биткойнами – биткойноматов – у нас практически нет, а в США уже 890 таких аппаратов, в Англии – 79, в Испании – 44", – добавил он.
https://bits.media/news/glava-komiteta-gd-kriptovalyuty-privlekut-v-rf-investitsii/
-
Венесуэла получила $735 млн от продаж криптовалюты
Венесуэла получила $735 миллионов от продаж национальной криптовалюты El Petro. Об этом заявил глава государства Николас Мадуро через сутки после старта продаж.
Президент Венесуэлы Николас Мадуро заявил, что его страна собрала $735 млн в первый день частного пресейла национальной криптовалюты El Petro. Мадуро сообщил об этом во вторник, выступая на национальном телевидении, а также через свой официальный твиттер-аккаунт. Впрочем, Reuters и Associated Press отмечают, что до сих пор нет подтверждений того, что собрана именно такая сумма. Кроме того, отсутствует информация об участниках пресейла.
Тем не менее глава страны в своих твитах продолжает рассказывать об успехах, об «укреплении экономического суверенитета Венесуэлы», «технологической революции», «уменьшении разрыва между богатыми и бедными», а также о «новой экономической модели». «Сегодня родилась криптовалюта, способная побороться с Суперменом», – приводит Reuters слова Мадуро, сравнившего США с персонажем комиксов. «Мы сделали большой шаг в 21 век», – также цитирует венесуэльского президента агентство Associated Press. По словам руководителя Главного управления по цифровым валютам Карлоса Варгаса, во время пресейла El Petro можно было купить лишь за «стабильные валюты и криптовалюты», но не за местные боливары.
На официальном сайте El Petro во вторник было опубликовано руководство по созданию виртуального кошелька для хранения венесуэльской криптовалюты. Николас Мадуро разрешил выделить ресурсы на создание студенческих ферм для добычи криптовалюты на всей территории страны. Глава государства также разрешил всем сберегательным кассам участвовать в процессе создания цифровой валюты и приобретать ее. Правительство страны анонсировало, что всего будет выпущено 100 млн единиц El Petro общей стоимостью $6 млрд. При этом El Petro будет единственной криптовалютой, имеющей реальное обеспечение в виде нефти (1 petro будет стоить как баррель венесуэльской нефти, то есть около $60).
Венесуэла уже выделила 5 млрд баррелей нефти для обеспечения стоимости криптовалюты. В будущем для обеспечения криптовалюты Венесуэла может выделить золотоносное и алмазное месторождения, указывал Мадуро. "El Petro восстановит доверие и безопасность на национальном и международном рынках", - заявил в Каракасе вице-президент Венесуэлы Тарек аль-Айссами. Эксперты скептически оценивают начинание президента Николаса Мадуро, рассматривая введение национальной криптовалюты как жест отчаяния стоящей на краю финансовой пропасти страны, сообщает CNBC.
Между тем в распущенном Мадуро парламенте назвали выпуск криптовалюты незаконным. Глава финансового комитета Национальной ассамблеи Рафаэль Гусман заявил: "Мы предупреждаем инвесторов, что при покупке El Petro они покупают незаконный актив, существование которого противоречит Конституции Венесуэлы", пишет El Nacional. Минфин США в январе уже выпустил предупреждение для граждан страны, заявив, что инвестиции в новую криптовалюту незаконны, так как нарушают санкции, введенные против Венесуэлы.
Впервые глава государства объявил о намерении создать национальную криптовалюту в декабре прошлого года. По его словам, использование новой технологии поможет преодолеть финансовую блокаду страны. Недавнее ужесточение последних президентом США Дональдом Трампом привело к падению объемов экспорта венесуэльской нефти на 29% и очередному обвалу курса боливара. В начала февраля на "черном рынке" венесуэльской столицы Каракас за $1 давали уже 235 тыс. боливаров. Инфляция в стране по итогам 2017 г. достигла 2616%.
По оценкам Международного валютного фонда, к концу года ВВП страны сократится на 15% и будет вдвое меньше, чем в 2013 г., а инфляция достигнет 13 000%. За минувший год венесуэльская валюта обесценилась примерно в 80 раз. С помощью размещения криптовалюты власти надеются привлечь финансирование прежде всего со стороны России, Китая и ряда стран Ближнего Востока
Подробнее: https://investfuture.ru/news/id/venesuela-poluchila-735-mln-ot-prodaj-kriptovalyuty
Investfuture.ru -
Продолжается высокая актуальность поиска торговых площадок криптовалюты. Многие инвесторы уже перестали искать возможности простого инвестирования, когда легко и просто купить цифровые монеты, далее дождаться их роста по курсу, а после продать подороже. Уже сегодня на первое место очень интенсивно выходит трейдинг. И одна из наиболее крупных бирж криптовалюты — Huobi, предлагает трейдерам начать работать и зарабатывать при помощи разницы в курсе токенов.
В 2015 году руководство Huobi приняло решение, чтобы выкупить площадку для торговли BitYes. Ситуация на ней была далека от совершенства, однако за счет такой покупки удалось привлечь некоторых клиентов из Запада и Европы.
Регистрация на бирже проходит не так просто (тоже самое касается и верификации). Основная причина — китайский язык. Есть, конечно, и английская версия, однако она переведена очень «криво». Много информации на китайском так и осталось, поэтому работать с Huobi невероятно тяжело тем, кто не знаком с языком.
Очень важно здесь пройти правильно верификацию. Не будем описывать весь процесс. Просто приготовьтесь к тому, что следует вводить все данные по своей личности верно, иначе в будущем не сможете вывести деньги. При верификации готовьте паспорт и его сканы.
Торговля на бирже Huobi
На данный момент биржа криптовалют Huobi предлагает трейдерам 3 типа ордеров:-
Лимитный ордер;
-
Ордер по рынку;
-
Стоп-лимит ордер.
Отдельно стоит сказать о наличии маржинальной торговли, но только для двух криптовалют: Bitcoin и Litecoin. Максимальное плечо — х5. Комиссия по транзакциям в маржинальной торговле — 0.1%.
ВАЖНО: на бирже нельзя торговать фьючерсами.
Какими токенами можно торговать?
Изначально владельцы предлагали на выбор только 2 цифровые монеты:
-
Bitcoin;
-
Litecoin.
Кроме того, дополнительно к ним прилагалась возможность торговли фиатной валютой (китайский юань + доллар США). В 2017 году (вторая половина) разработчики решили добавить еще несколько популярных видов цифровых монет:
-
Ethereum;
-
Bitcoin Cash;
-
Ethereum Classic.
Что по поводу комиссий? Здесь напрямую все зависит от вида монет, а также объема торга. Например: мейкеры, которые размещают ордер, отдают за транзакции 0.1%.
Кроме того, на бирже Huobi присутствует комиссия за пополнение. Если вносить деньги в долларах США, система забирает 1%.
Если Вы начнете торговать по отношению к юаню, размер комиссии фиксированный — 0.2%.
Ограничения на криптовалютные биржи в Китае
Сегодня китайский финансовый регулятор ясно дал понять, что работа криптовалютных бирж внутри страны завершается. Поэтому у Huobi появились временные сложности. Целый ряд площадок закрылись автоматически. Но владельцы данного проекта пока ограничили торговлю фиатом к криптовалюте. Сегодня проект попытается получить официальную лицензию на ведение своей деятельности и после возобновить свои услуги.
Перейти на биржуОтзывы о бирже криптовалют Huobi
Если посмотреть на отзывы в интернете по работе биржи Huobi, в принципе, очень много положительных. Но для российского рынка такая площадка не особенно популярна. Почему? Вы вообще готовы воспринимать информацию на китайском языке? Работать довольно сложно. Интерфейс сегодня на самом деле не позволит с ходу начать зарабатывать здесь новичку, поэтому много раз подумайте перед тем, как начать работу на бирже криптовалют Huobi. -
-
ТОП-5 факторов роста рынка криптовалюты в 2018 году, по мнению Джулиана Хосп
Джулиан Хосп, соучредитель и президент компании TenX, выпустивший недавно книгу «Cryptocurrencies Simply Explained», в статье на cnbc.com назвал 5 причин по которым 2018 год может стать лучшим для криптовалют
Масштабирование сети Bitcoin
Биткоин как и прежде остается самой значимой криптовалютой. Хотя сейчас его доля на рынке составляет около 40%, Хосп считает очевидным, что биткоин вернёт себе долю в 75%, оценивая потенциал роста его курса в 150%. Почему? Начнем с того, что у BTC самая большая база пользователей. Однако, его главной проблемой так и остаётся масштабирование. Сейчас биткоин способен обрабатывать 12-14 транзакций в секунду, благодаря внедрению SegWit. Но сравнивая это с тысячами транзакций за это же время, которые дает Visa, критика в адрес биткоина вполне оправдана. Уже сегодня существует превосходное решение — Lightning Network, который позволяет увеличить скорости биткоина настолько, что вы вряд ли сможете увидеть разницу между Visa и BTC. Тестовая сеть Lightning Network уже запущена и насчитывает около 6000 платёжных каналов, расширяясь с каждым днём.Популяризация ICO
Влияние ICO на рынок криптовалют, начиная с прошлого года, только возрастет и неизменным лидером в этой сфере, несмотря на возрастающую конкуренцию, останется Ethereum. К концу года мы сможем увидеть рост рыночной капитализации ETH до $200 млрд., а цена криптовалюты может легко дойти до $2000 за монету, считает Джулиан.
Регулирование со стороны государства
Некоторые полагают, что регулирование наносит вред рынку, но в конечном итоге компаниям необходимы правила для стабильности и уверенности. Регулирование дает потребителям и институциональным клиентам уверенность в инвестициях.
Простота и удобство использования
Использование преимуществ криптовалют и технологии блокчейн должно быть простым и понятным для самого заурядного пользователя. К примеру сейчас, для использование некоторых монет необходимо иметь серьёзный пользовательский опыт, чтобы установить и настроить кошелёк на своём ПК. От этого нужно уходить, максимально упрощая инструменты для использования криптовалют.
Институциональные инвесторы с крупными капиталами
Еще одна причина, по которой 2018 год станет звездным годом для криптовалют, заключается в том, что это будет первый год для больших денег, так называемых институциональных инвестиций. По некотором данным, в экосистему криптовалют от инвестиционных фондов поступило примерно 10-12 млрд. долл. США. Следующие $ 10-12 миллиардов, которые мелочь для некоторых фондов, способны существенно повлиять и удвоить рыночную капитализацию в 2018 году.
Что будет в итоге?
Объединив эти факторы, Джулиан Хосп видит потенциал роста рынка в 7-8 раз больше по сравнению с нынешними уровнями. Хотя это может быть не так много, как то, что мы видели в 2017 году, оно намного выше в абсолютном выражении. Это может сделать 2018 год самым успешным годом для криптовалют.
https://mining-cryptocurrency.ru/5-faktorov-rosta-rynka-kriptovalyuty-2018/
-
G-20 не будет регулировать криптовалюты. Рынок подорожал на $40 млрд
Глава международной организации, которая контролирует финансовую политику стран Большой двадцатки, заявил, что на данный момент цифровые деньги не несут реальной угрозы для мировой экономики
Международная организация «Совет по финансовой стабильности» (FSB), которая занимается контролем и разработкой правовых мер в области финансовой политики стран Большой двадцатки (G-20), отклонила запрос сразу нескольких государств на создание международной правовой базы для регулирования рынка цифровых денег, сообщает Reuters. По словам президента FSB Марка Карни, на данный момент в этом нет необходимости.«Криптовалюты в настоящее время не представляют угрозы для глобальной финансовой стабильности», — отметил глава организации.
Об этом он сообщил в письме руководителям Центральных банков и министрам финансов стран G-20, которые соберутся на саммите в Буэнос-Айресе 19 и 20 марта. Марк Карни добавил, что FSB будет внимательно следить за развитием рынка, но организация скорее склоняется к тому, чтобы пересмотреть существующие правила, а не разрабатывать новые.
Президент Совета по финансовой стабильности отметил, что цифровые деньги — это быстро развивающийся, но все еще крошечный сектор, который занимает менее 1% от мирового ВВП, поэтому он не может серьезно повлиять на действующую финансовую систему.
После этого заявления, большинство криптовалют начали резко расти в цене. За последние несколько часов рынок подорожал практически на $40 миллиардов. Bitcoin вновь преодолел отметку в $8 000, и сейчас его среднерыночная цена превышает $8 300. Среди популярных альткоинов сильнее всего выросли Cardano (16%), Stellar (17%) и токен Tron (18%).
В прошедшие выходные стоимость большинства монет значительно снизилась после того, как в крупная японская биржа Coincheck, которая подверглась взлому в январе, сообщила о том, что в ближайшее время прекратит работать с тремя анонимными криптовалютами — Monero, Dash и ZCash. Представители компании заявили об этом после того, как японский финансовый регулятор FSA провел проверку торговой площадки.
Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/crypto/news/5aaf69f79a794713c572b47d -
Разбор полетов: почему Конгресс США так высоко оценил потенциал биткоина и блокчейн-технологий
Как ранее писал ForkLog, Конгресс США опубликовал отчет, посвященный положению дел в сфере экономики. Впервые целая глава документа была посвящена криптовалютам и блокчейн-технологиям, а также их огромному потенциалу для преобразования финансовой и других инфраструктур. Ниже представлены основные тезисы и ключевые моменты документа.
Так, представители Конгресса сравнили важность изобретения биткоина и криптовалют с появлением интернета:
«Шумиха вокруг цифровых валют напоминает восторг от появления интернета в конце 90-х годов, когда люди осознали, что технологические компании могут изменить мир. Тогда было создано множество интернет-фирм, а курс их акций очень быстро вырос. Многие из них провалились, однако некоторые пришли к ошеломительному успеху и изменили традиционные методы ведения бизнеса», — говорится в отчете.
Помимо этого отмечается, что в будущем цифровые активы могут даже превзойти государственные фиатные валюты:
«Некоторые критики контролируемых государствами фиатных валют всячески поддерживают цифровые активы, потому что их максимальное предложение изначально запрограммировано и неизменно. Например, лишь 21 миллион биткоинов будет когда-либо выпущен ориентировочно к 2140 году. Кроме того, создатель Ethereum [Виталик Бутерин] настроил награду за добычу монет таким образом, что вознаграждение уменьшается экспоненциально по мере майнинга новых блоков. По его подсчетам, общее предложение Ether будет чуть более 100 миллионов».
Одним из главных достоинств блокчейн-технологий конгрессмены также назвали их высокую безопасность и эффективность:
«Криптовалюты и ICO регулярно попадают в заголовки, а скорость развития и внедрения финансовых инноваций в сфере блокчейн-технологий продолжает удивлять скептиков. Однако, концентрируясь на финансах, люди могут не заметить цифровую революцию, которая происходит в настоящее время благодаря различным применениям блокчейна. Более того, развитие технологии может и вовсе пугать людей, ассоциирующих блокчейны с негативными новостями. В то же время технология предлагает децентрализованный, безопасный и эффективный метод хранения практически любого вида информации на множестве платформ».
В документе также отмечается, что блокчейн способен преобразовать и увеличить эффективность многих основных отраслей:
«Разработчики, компании и правительства уже распознали потенциал и начали имплементировать блокчейны во многих отраслях. Например, поставщики медицинских услуг, пациенты и управляющие продолжают поиск мобильных и безопасных способов хранения медицинских записей в цифровом виде».
В заключение Конгресс призывает не фокусироваться исключительно на финансовых аспектах новой технологии и развивать ее потенциал в различных направлениях:
«Технология несет в себе ряд проблем и создает новые решения. По сути блокчейн используется для безопасного хранения и передачи больших объемов информации с высокой скоростью. На сегодняшний день технология продемонстрировала высокую сопротивляемость хакерским атакам и взломам. Учитывая эту особенность, разработчики в первую очередь использовали ее для создания цифровых валют. Однако у блокчейна есть гораздо больше потенциальных применений, таких как мобильные медицинские записи и поддержка финансовой и энергетической инфраструктуры».
Общие рекомендации, которые даются в отчете Конгресса США:
-
Законодателям и гражданам рекомендуется поближе познакомиться с цифровыми валютами и другими блокчейн-технологиями, у которых есть множество применений. В свою очередь регулирующие органы должны скоординировать усилия, чтобы гарантировать четкую нормативно-правовую базу и определения;
-
Законодателям, регуляторам и предпринимателям Конгресс США также советует продолжать совместную работу, чтобы разработчики могли быстро внедрять новые блокчейн-технологии для защиты американцев от мошенничества и краж, одновременно обеспечивая соблюдение соответствующего законодательства;
-
Государственным учреждениям всех уровней следует рассмотреть и изучить новые виды использования этой технологии, которые могли бы сделать правительство более эффективным в выполнении его функций.
Ожидаемо, что в отчете также содержится ряд предостережений, включая риски, связанные с инвестированием в первичные предложения монет и волатильные криптовалюты:
«На данный момент многие выдающиеся экономисты не верят, что криптовалюты соответствуют стандартам и определению денег. Экс-председатель Федеральной резервной системы Джанет Йеллен считала биткоин “очень спекулятивным активом”, который не является законным платежным средством. Биткоин сам по себе имеет технические и экономические ограничения, которые препятствуют его использованию в качестве средства обмена. Время обработки транзакций и комиссии сети продолжают увеличиваться и делают биткоин неэкономичным для повседневных покупок», — говорится в отчете.
Стоит отметить, что документ составлен по итогам прошлого года и частично утратил свою актуальность. Например, в конце февраля комиссии в сети биткоина опустились до абсолютного исторического минимума, достигнув значения менее одного сатоши за байт.
-
-
Давление на криптовалюты продолжается: обзор за неделю
Фон негативных новостей продолжает давить на рынок криптовалют. Очередным ударом стала публикация новостей от 29 марта, согласно которым Mr. Exchange и Tokyo GateWay приняли решение отозвать запросы на получение лицензии. Отсутствие официальных заявлений стало основой появления слухов о закрытии бирж. Еще одним событием, внесшим свой вклад в «медвежий» тренд, стало решение властей Казахстана о запрете оборота криптовалют (покупка и продажа за тенге). Со стороны России нововведением стало ужесточение правил ввоза оборудования для майнинга.
Психологическая обстановка на рынке подогревается скандалом вокруг OKEx (биржа занимает третье место по обороту средств). По данным ее представителей, было зафиксировано единовременное закрытие большого количества позиций по биткойну, что вызвало его стремительный обвал (подозревается намеренная спекуляция рынком). Несмотря на принятое решение об откате до прежних показаний, дело на этом не закончилось. Сразу после объявления решения настоящая драма развернулась возле офиса OKEx — мужчина, недовольный решением управленцев, угрожал принять большую дозу ядовитого вещества в качестве протеста против их действий.
Дополняют негативный новостной фон заявления от китайского правительства, которые всерьез обеспокоены влиянием криптовалюты на юань. НБК заявил о намерениях создать дополнительные условия для ужесточения контроля. О том, как эти события повлияли на основных игроков рынка, а также о перспективах в рамках актуальной недели расскажет наш обзор рынка криптовалют.
Bitcoin
Нет худа без добра. На фоне активных продаж альткойнов биткойн получил определенное преимущество, за которым стоит его долгая история и попытки инвесторов спасти свои капиталы за счет их перевода в наиболее стабильный актив. Однако это не смогло вывести лидера рынка из «медвежьего» канала.
На скрине видна стабильная нисходящая тенденция. Цена движется в рамках нисходящего канала (красные линии), который был образован на фоне коррекции после прошлогоднего роста. На графике прослеживается три стабильных уровня (синие линии). Их желательно включить в ваш анализ криптовалюты. На нисходящем участке образовалась опора (зеленая линия).
Примечательно, что на момент создания обзора цена биткойна находится на границе нижнего устойчивого уровня — представляющего предыдущий февральский минимум. С точки зрения психологии рынка он может представлять основу для некоторого перевеса в сторону покупателей. Положение монеты открывает возможности для дальнейшего развития по следующим сценариям:Розовая ветка (наиболее вероятно)
Учитывая умеренно негативный новостной фон, монета может воспользоваться силой покупателей для отскока от уровня предыдущего минимума (нижняя синяя линия).Красная ветка
Превалирование негативных новостей может в ближайшее время увести монету от устойчивых уровней, с возможным отскоком от образовавшейся поддержки, с дальнейшим снижением.Зеленая ветка
Следующим вариантом развития событий при условии получения поддержки в виде выхода позитивных новостей может стать небольшой рост, ограничивающийся сопротивлением нисходящего канала. Положение биткойна стало определяющим для альткойнов, о которых далее расскажет обзор курса криптовалют.Bitcoin Cash
На прошлой неделе монета попала в поле неодобрения биржи OKEx. В связи с отсутствием ликвидности представители биржи объявили делистинг многих непопулярных криптовалютных пар.
В рамках движения биткойн кэша цена столкнулась с двумя устойчивыми уровнями. Их воздействие стало катализатором перехода цены в небольшой флет (второй желтый прямоугольник). Учитывая способность флетовых промежутков накапливать силу продавцов, дальнейшее движение может быть таким:
Розовая ветка (наиболее вероятно)
Учитывая данные индикации, небольшой интерес покупателей все же присутствует. Соответственно, вслед за небольшим ростом после выхода из бокового движения монета упрется во второй стабильный уровень (верхняя синяя линия), с последующим отскоком от него.Синяя ветка
Позитивный новостной фон может стать основой для небольшого роста, в рамках которого препятствием для цены станет линия сопротивления нисходящего канала (верхняя красная линия).Предыдущий минимум, уровень которого обозначен второй снизу синей линией, уже был успешно преодолен. Это открывает для монеты перспективы к дальнейшему падению.
Ethereum
Прошедшая неделя стала для эфира важной. После предложения Виталика Бутерина о введении новых правил, согласно которым отныне хранение данных на блокчейне будет доступно через условия аренды, порядка 57% опрошенных высказались в поддержку решения. По их мнению, правило позволит сделать ASIC-майнеры неэффективными в отношении к эфириуму.
Движение в основном нисходящем канале продолжается (красные линии). Сейчас диапазон движения цены сформировал небольшой канал (голубые линии), который может рассматриваться как опора движения монеты.
В рамках снижения отмечаются недолговременные переходы во флет (желтые прямоугольники). На графике можно обнаружить стабильный ценовой уровень, который был образован монетой до начала активного роста в конце прошлого года. Преодолев февральский минимум, цена находится у декабрьского уровня. Его пробой может стать сигналом к дальнейшему падению. К вариантам развития событий относятся следующие:
Синяя ветка (наиболее вероятно)
На фоне некоторого интереса покупателей, согласно индикаторам, цена сможет оттолкнуться от представленного уровня, с вероятным дальнейшим движением, основанным на опоре в виде линии сопротивления голубого канала.Розовая ветка
Невозможность отскока от уровня станет сигналом для дальнейшего снижения в рамках голубого канала.Litecoin
Из новостей, которые смогли составить небольшую поддержку для монеты, можно выделить определение со стороны Litecoin Foundation относительно даты проведения Litecoin-саммита. Площадка Cobinhood объявила о поддержке монеты. Не прекращаются обсуждения возросшей популярности «криптовалютного серебра» в дарквебе.
Нисходящий канал продолжает держать монету в своей власти. Рост в феврале (зеленый овал) смог вывести цену к верхней границе, вдоль которой по сей день продолжается стремительное пике.
Движение цены образовало поддержку (желтая линия), которая, наравне со стабильными уровнями (синие линии), может быть рассмотрена в качестве опоры для цены. К вариантам развития событий относятся следующие:Розовая ветка (наиболее вероятно)
Поскольку на данный момент цена продемонстрировала отскок от поддержки (желтой линии), может быть небольшой рост в виде стабильного уровня (вторая синяя линия снизу).Синяя ветка
Продолжение гнета и негативный новостной фон могут помочь цене преодолеть первый стабильный уровень с линией поддержки, направив падение ко второму стабильному уровню, который был сформирован до момента стремительного роста в конце прошлого года.Dash
На прошлой неделе вышли новости о добавлении даш в австрийский проект Bitcoinbon. Распределив усилия и получив популярность в Венесуэле, борющейся с гиперинфляцией при помощи нового финансового инструмента, представители Dash решили начать расширение. Первым шагом стал запуск онлайн-службы поддержки.
Позитивный новостной фон позволил монете приблизиться к верхней границе нисходящего канала. Однако сила покупателей не настолько велика, чтобы помочь цене вырваться из «медвежьих» объятий. Отмечаются флетовые движения. Их можно рассмотреть как накопление силы продавцов. Монета уже успела преодолеть прежний ценовой минимум (синяя линия) февраля. Учитывая уровень перепроданности, дальнейшее движение монеты может происходить по траектории розовой ветки (небольшой рост с последующим отскоком от верхней границы канала и падением).
IOTA
Сейчас IOTA — десятая в мире криптовалюта по капитализации. Она равна $3 046 504 167. Стоимость монеты примерно $1,13, что на 70% выше с момента ее размещения на ICO по цене $0,7. Однако меньше ее пикового значения $5,3. Ранее монета росла на спекулятивных новостях о ее потенциальном партнерстве с крупными компаниями как Microsoft, Bosh. Однажды даже Илон Маск написал у себя в твиттере, что рассматривает варианты применения технологий IOTA в TESLA.
Сейчас весь рынок криптовалют находится в глубокой коррекции вслед за биткойном. IOTA — одна из немногих криптовалют, которая проявляет устойчивость к падению биткойна. Ее цена находится на уровне поддержки. В надежде на разворот всего рынка криптовалют в фазу роста в ближайшие две недели можно будет рассчитывать на относительно больший процентный рост цены IOTA по сравнению с биткойном с целями $1,5 и $2 за монету.Если биткойн пробьет вниз уровень $6 тыс. и вслед за ним пойдет весь рынок, IOTA не будет исключением. С фундаментальной точки зрения у IOTA запланирован ряд положительных событий в период с 31 марта, которые могут положительно повлиять на цену, — обновление сайта и мобильного кошелька, объявление о стратегическом партнерстве и листинг на новой бирже.
Таким мнением поделился с BitCryptoNews основатель фонда Nakamoto Capital, верифицированный трейдер IDACB Николай Ермаков.
Немного про будущее
Рынок криптовалют в данный момент нуждается в поддержке. И принятии законов правительствами многих стран. Однако вслед за долгим периодом разбора полетов наступит просветление — именно в ожидании него и замерло криптосообщество. Не пропустите следующий обзор перспектив криптовалют и оставайтесь в курсе всех актуальных событий.
https://bitcryptonews.ru/analytics/cryptocurrency/psixologicheskaya-obstanovka-napryagaetsya-obzor-kriptovalyut-za-nedelyu -
Лихтенштейн будет создавать привлекательное правовое поле для блокчейн-стартапов
В правительстве княжества разрабатывают новый проект закона, который будет регулировать бизнес-модели, связанные с блокчейном, и базовые блокчейн-системы. Об этом накануне сообщил премьер-министр страны Адриан Хаслер во время своего выступления на финансовом форуме в Вадуце.
Закон будет представлен летом 2018 года и должен обрисовать бизнес-модели, базирующиеся на блокчейн-технологиях, а также предоставить государственные гарантии для предпринимателей и потребителей.
«Благодаря новому документу Лихтенштейн должен стать одним из пионеров такого комплексного подхода к регулированию новой технологии», — отметил чиновник.
Эксперты, работающие над проектом, по словам господина Хаслера, должны будут учесть возможности не только биткойна и основных валют, но и многих других цифровых платежных инструментов. Важное место в документе получат также все главные отрасли, работающие с блокчейном, — финансы, недвижимость, транспорт, авторские права, безопасность и другие.
-
Нужны ли криптовалюты для отмывания криминальных денег?
Мы продолжаем цикл авторских статей, посвященных Bitcoin и криминалу. В первой статье мы рассмотрели проблему наркотиков. Во второй статье была рассмотрена роль Bitcoin в торговле людьми. Сегодня мы поговорим о роли Bitcoin в отмывании криминальных денег. Приятного чтения.
Отмывание денег кажется наиболее вероятным способом преступного использования криптовалют. Казалось бы, они идеально подходят для того, чтобы нажитые нечестным способом доходы конвертировать в какое-нибудь Monero и – концы в воду… Что же, добавим немного реализма в эту картину.
Как «моют» деньги
Начнем с того, что, как и в случае с наркоторговлей и торговлей людьми, нет точной статистики отмывания прямо преступных и сомнительных по происхождению доходов.
При ООН (но не в структуре ООН) существует организация ФАТФ (Financial Action Task Force), которая создана в 1989 году именно для того, чтобы выработать какие-то общемировые стандарты в борьбе с отмыванием, в том числе методику сбора статистики, но судя по всему, не особенно преуспела в этой сфере.
Но в любом случае, сумма эта гигантская, значимая в масштабах мировой торговли. В сентябре этого года Европол опубликовал доклад, в котором говорится, что общий объем отмывания денег составляет приблизительно более 1% от ВВП ЕвроСоюза (около $20 трлн), но важнее то, что только 10% отмывания расследуется и только 1% незаконных доходов конфискуется. Так что точно узнать, сколько средств выводится через криптовалюты и не через криптовалюты просто невозможно.
Но зато правоохранительные структуры и экономисты хорошо изучили сами способы отмывания денег, проанализировав которые, можно примерно представить где и как могли бы применяться криптовалюты в этом темном деле.
Трехфазовая модель отмывания преступных доходов считается базовой при описании схем отмывания, она выявлена американским таможенным управлением. Здсь интересно то, что американцы исследовали схему отмывания денег от наркоторговли. И выяснили, между прочим, что розничная торговля наркотиками осуществляется исключительно за наличные деньги, преимущественно мелкими купюрами. Вот вам и «криптовалюты используются в торговле наркотиками»… Все же мы менее категоричны, и считаем, что некоторая часть наркотиков реализуется за криптовалюты, просто она настолько мала, что ее нет в поле зрения полиции.
Возникает вопрос, а почему розничная торговля наркотиками осуществляется за наличные, не проще ли продавать за криптовалюту, вот и в газетах об этом пишут? Нет, не проще. Полицейские, преступники и террористы знают, что единственный вид действительно анонимных денег, удобный для расчетов, не оставляющий следов и абсолютно легальный, это и есть наличные денежные знаки государственного производства, а самая безопасная транзакция – передача таких денег за товар из рук в руки.
Этот факт также трудно осознается гиками, которые тратят лучшие годы жизни на разработку все более и более анонимных криптовалют в надежде, что наркоторговцы и фундаменталисты накачают их миллиардами.
В США (и не только в США, кстати,) использование наличных денег ограничено, так как развита система безналичных расчетов. Поэтому крупная сумма наличных денег всегда вызывает большие подозрения и однозначно ассоциируется с криминалом. Перед преступниками стоит задача как можно быстрее избавиться от наличности, но так, чтобы деньги поступили в легальный сектор экономики, то есть их нужно как-то отмыть.
Перевод наличных денег в безналичную форму самый рисковый этап отмывания. Криптовалюты здесь ничем не помогут, так как их нельзя просто взять и засунуть в ноутбук, превратив в Bitcoin Gold, например.
Как показывают исследования, преступники вкладывают деньги иногда и в ценные бумаги или другие активы. Но в подавляющем большинстве случаев наличные деньги размещаются на счетах все в тех же банках, поэтому эта, первая фаза отмывания, называется placement.
На этапе размещения основной заботой преступников является соблюдение анонимности, точнее, они стремятся разместить деньги на счетах так, чтобы через эти счета нельзя было выйти на реального вкладчика-преступника. Сейчас это сделать крайне проблематично, так как оборот наличности находится под надзором регулятора, который может наказать конкретный банк, например, за прием относительно большого количества банкнот одного номинала в течение определенного времени. И кроме того, только на этом этапе банк способен своими силами распознать деньги, полученные преступным путем.
Но, тем не менее, если, — при помощи подставных лиц, коррупции и других незаконных методов, — разместить средства в банке удается, то, можно считать, что первый этап отмывания удался.
Следующая фаза отмывания доходов называется layering – расслоение. На этой стадии преступники проводят различные финансовые операции, цель которых – максимально далеко увести финансовый след от реальных вкладчиков. Казалось бы, вот где криптовалюты могут быть незаменимы.
Суммы, которые здесь фигурируют, уже очень большие, и поэтому отмыватели действительно иногда пытаются выводить крупные суммы через тот же Bitcoin, понятно, — он стоит дорого, крупные суммы в долларах уже не выглядят так пугающе, транзакции быстрые, вопрос перевода из страны в страну вообще не возникает, верификация на биржах далека от совершенства, а потери на комиссиях, сравнительно с общим объемом отмываемых денег, приемлемы. Даже волатильность криптовалюты в этом случае не критична. Но это теория. На практике такой путь ведет в тюрьму г. Салоники.
Потому что есть две основные проблемы. Первая в том, что об этом давно знают и в силовых ведомствах. Перевод значительных сумм в криптовалюты сразу же вызовет интерес и желание найти «точку входа» этих денег и узнать, зачем это гражданин пытается вывести предположительно честно заработанный миллиард таким странным способом. Именно на этом этапе и ловят деятелей, которые пытаются вывести большие деньги через криптобиржи от внимания контрольных органов. Особенно если транзакции происходят регулярно. Так что парадокс заключается в том, что вывод больших денег в криптовалюты сейчас не защищает от внимания, а вызывает подозрения.
Вторая проблема – вывод денег в криптовалюты не придает им легальности. Это лишний и небезопасный этап отмывания. Криптовалюты сами нуждаются в своеобразном «отмывании», в том смысле, что их нужно трансформировать в привычные финансовые инструменты.
Поэтому большинство серьёзных преступников, а также коррупционеров и прочих сомнительных граждан, обладающих крупными капиталами невнятного происхождения, не занимаются криптовалютной ерундой, а действуют по-старинке, — выводят деньги в оффшорные зоны, в страны с льготным налоговым режимом, в страны, где банки соблюдают абсолютную банковскую тайну и так далее.
Следующий этап — integration, консолидация активов разного происхождения и инкорпорация их обратно, в легальную экономику. В большинстве случаев, деньги зачисляются на счет в банке, и не просто в банке, а в очень солидном банке и желательно в какой-нибудь очень развитой стране. Если это удается, то процесс отмывания завершен, деньги включаются в легальный оборот.
Таким образом, ключевым звеном отмывания, то есть легализации доходов от преступной деятельности являются банки, — на всех этапах отмывания.
Можно добавить, что, конечно, деньги не от любого вида преступной деятельности изначально поступают в банки в виде мелких купюр. Если, например, это взятка какому-нибудь политику безналичным расчетом, то она изначально уже имеет вид легального платежа. Но в любом случае, если есть необходимость отмыть, то деньги уводятся в оффшоры, в банки и так далее, — в такие структуры, которые способны инкорпорировать деньги в легальный сектор, а криптовалюты такими способностями не обладают.Российская специфика
Российская специфика заключается в том, что Россия остается страной наличных денег. Банк России подсчитал, что в 2016 году доля операций с наличными в общем объеме розничных операций составляет 81%. Количество наличных денег в стране растет, даже несмотря на то, что зарплату в основном зачисляют на банковские карты.
Еще одна специфическая особенность — в России не спрашивают об источнике происхождения большой суммы наличных денег. Наличные деньги можно использовать в любом количестве совершенно безопасно, в России даже сделки на очень большие суммы закрывают наличными деньгами. Наличные деньги, полученные преступным путем, практически мгновенно смешиваются с легальными деньгами и становятся частью легального оборота. Поэтому в подавляющем большинстве случаев у преступников в России нет необходимости переводить деньги в безналичный расчет чтобы их отмыть. В такой ситуации криптовалюты вообще не нужны.
Необходимость в отмывании возникает тогда, когда наличные деньги нужно вывести за границу. Тогда преступникам приходиться проходить стадии, описанные в трехфазовой схеме отмывания. После отмывания, такие средства остаются в западных банках, но могут вернуться и в Россию, в качестве, например, «иностранных» инвестиций.
Несмотря на явное преобладание в преступности наличного оборота, в России есть криминальные деньги в изначально безналичной форме, полученные от мошенничества, в виде крупных взяток, хищений.
Крупный поставщик криминального «безнала» в России – сами банки, которые приходится даже закрывать в массовом порядке из-за финансовых растрат и дыр в балансе. Только в 2016 году Банк России прекратил деятельность 89 банков, в том числе Внешпромбанка, Интеркоммерца и Росинтербанка. Например, «дыра» в балансе одного только Внешпромбанка достигала 215 млрд руб.
Огромные масштабы хищений при распределении бюджетных средств. В 2015 году, по по данным Счетной палаты, объем хищений составил 516,5 млрд руб. И эта цифра почему-то кажется заниженной.
Банки и бюджетные хищения далеко не все каналы поступления криминальных безналичных денег, но крупнейшие. Безналичные деньги, преступники должны вывести из-под действий национального регулятора, то есть снять со счета в российском банке.
Немало денег отмывается путем обналичивания, — в этом случае схема отмывания прямо противоположна той, что используется в развитых странах, что также является российской спецификой. Обналичивание позволяет перевести безналичные, отслеживаемые по транзакциям, мошеннические деньги, в самую анонимную форму денег.
Вывод за границу осуществляется с помощью отработанных схем с применением транзитных операций через фирмы-однодневки. Российские деньги выводятся в оффшоры, отмывают с участием нерезидентов, «прокручивают» через фиктивные сделки. Например, ЦБ в 2016 году очень интересовался сделками в отрасли международных перевозок грузов, в туризме, в покупrе программного обеспечения, интеллектуальной собственности. Всего ЦБ только за три квартала насчитал сомнительных транзакций за рубеж на полмиллиарда долларов. И это тоже выглядит как сильно заниженная цифра.
Центробанк даже выявил, какие из операций в большей, а какие в меньшей степени рассматриваются с точки зрения вероятности участия в отмывании. Например, под подозрение попадают переводы юридическими лицами денег и по России и за рубеж, кассовое обслуживание и операции с неэмиссионными ценными бумагами. Физические лица вызывают настороженность когда осуществляют операции с наличной иностранной валютой, банковскими картами, драгоценными металлами.
Ни в одном из описанных способов, ни на одном этапе, криптовалюты не имеют никакого преимущества над банковскими инструментами или простым обменом наличкой.
Относительно отмывания денег через криптовалюты центробанки всех стран никакой статистики никогда не приводят, но продолжают рассказывать о том, какой это отличный инструмент для отмывания денег, в то время как сами банки и являются основным, а чаще всего единственным необходимым элементом почти во всех схемах отмывания денег.Итого
Можно подвести некоторые итоги. Основной вывод прост: криптовалюты не являются ни основным, ни сколь нибудь значимым средством обмена в криминальном мире. Криптовалюты не применяются в заметных масштабах в наркоторговле и торговле людьми.
Часто упоминают об использовании криптовалют в торговле оружием, но и в этом бизнесе вероятность их масштабного использования представляется очень низкой, это крайне консервативный бизнес, где связи и методы оттачиваются десятилетиями и никакие криптовалюты с прыгающим курсом там не нужны.
Также сомнительным представляется обвинение криптовалют в финансировании терроризма. Если бы применение криптовалют здесь было замечено, никакие дискуссии о криптовалютах были бы невозможны: антитеррористические законодательства практически всех стран чрезвычайно жесткие, даже обоснованного подозрения было бы достаточно для закрытия всех бирж и всех обменников. Представители традиционной финансовой сферы, высокомерно рассуждающие о криптовалютах, тем не менее, всегда говорят лишь о том, что возможно, криптовалюты могут использоваться для финансирования терроризма, то есть это всего лишь предположения. Ну, а как закрыть криптовалюты продемонстрировал Китай.
В любом случае, использование криптовалют в любой криминальной деятельности не идет ни в какое сравнение с использованием обычных денег.
Если уж что и запрещать из-за стремления к безопасности, то как раз наличные деньги. Это нанесет сильнейший удар по преступности. Также несравнимы масштабы использования банковских инструментов и криптовалютных транзакций в отмывании денег. Запрет криптовалют для предотвращения отмывания бессмыслен. А вот если запретить банки и закрыть оффшоры, — коррупция, наркобизнес, работорговля и терроризм — практически сразу умрут. Это шутка, впрочем.
Основная причина непригодности криптовалют для криминала в том, что все их шифропанковские свойства проявляются только внутри криптовалютных экосистемы и субкультуры. Как только некие криминальные деньги выходят за пределы экосистемы они мгновенно теряют все свои свойства, прежде всего, анонимность. Вопрос только в том, насколько это интересно спецслужбам.
С помощью криптовалюты, конечно, можно купить небольшое количество ПАВ в магазине darknet, или переделанный из электродрели пистолет им. Кулибина или легко увести от налоговой 1000 рублей очень нечестно заработанных фрилансером-копирайтером. Но это не более чем повод почувствовать себя Неуловимым Джо, который неуловим по известной причине.
В реальности же Bitcoin сейчас почти исключительно инструмент заработка обычных денег на колебаниях курса, а другие криптовалюты вообще никакой роли ни в каком секторе экономики не играют, в том числе криминальном.
Источник: https://freedman.club/do-you-need-crypto-currency-for-laundering-criminal-money/
-
Исчезли еще несколько ICO: как не стать жертвой мошенников
Традиционные финансовые рынки жестко регулируются, поэтому мошенникам очень сложно осуществить аферу на фондовых биржах и избежать неприятностей. Однако в криптовалютном пространстве все по-другому. Рынок изобилует предложениями, которые на деле оказываются пирамидами и фишинговыми схемами, приводящими участников к потере денег.
В последний год больше часть афер сосредоточилась в индустрии ICO вследствие легкости организации кампании по сбору денег при сохранении анонимности. Недавно исследователи Satis Group подсчитали, что 81% всех ICO организованы мошенниками. Как и сама концепция ICO, мошенничества в этой сфере – относительно новое явление, которое однако уже привело к многомиллионным потерям для инвесторов, вложившим средства в ненадежные криптовалютные стартапы.Последние известные случаи мошенничества
Одним из самых громких мошеннических ICO этого года стало исчезновение стартапа LoopX, который пропал из криптовалютного пространства вместе с собранными на ICO биткоинами и эфирами на 4.5 миллиона долларов. Концепция стартапа была многообещающей – команда разработчиков обещала «самый современный алгоритм торговли на криптовалютном рынке». Однако в процессе ICO компания закрыла сайт в интернете, удалила все следы существования в соцсетях и испарилась вместе с собранными средствами.
Возможно, единственной хорошей новостью в этой истории стало то, что мошенники не собрали 12 миллионов долларов, которые им были нужны изначально для реализации своего псевдопроекта. Инвесторы LoopX, объединились и планируют подать иск против мошенников. Стоит заметить, что некоторые авторитетные игроки криптовалютного пространства отмечали тревожные признаки того, что ICO может быть мошенническим перед тем, как стартап исчез. Всегда стоит обращать внимание на подобные комментарии перед инвестированием.
Исчезновение LoopX произошло вскоре после того, как стартап Prodeum также испарился с криптовалютной арены. Команда Prodeum хотела «произвести революцию в сельскохозяйственной отрасли», поместив в блокчейн фрукты. Компания Prodeum исчезла также быстро, как и появилась – в середине января команда проекта внезапно удалила свой аккаунт в Твиттере и заменила содержание своего сайта одним словом - «пенис». К этому моменту в рамках ICO было собрано всего лишь 11 ETH.
Несмотря на то, что инвесторы потеряли совсем немного средств, это мошенничество вызвало тревогу в сообществе, поскольку сайт компании был очень хорошо сделан и внушал доверие, а команда проекта продемонстрировала отличные навыки маркетинга и продаж. Если бы мошенники не прекратили ICO в самом начале, то, возможно, украли бы не один миллион долларов.
Другое мошенническое ICO, лишившее инвесторов 375 000 долларов, прошло в октябре прошлого года. Команда стартапа Confido обещала создать новое децентрализованное бездоверительное платежное решение для интернет-торговли. Стартап внезапно прекратил ICO, удалил свой сайт и аккаунты в социальных сетях, скрывшись с украденными средствами. Больше о них никто не слышал.
Согласно TokenLot, Confido выполнила все требования, необходимые для листинга своего токена на площадке. После пропажи средств эта платформа, называющая себя «Супермаркетом ICO» начала расследование по делу «махинации», чтобы выследить мошенников, но пока не добилась успеха.
Как не стать жертвой ICO-мошенников
Несмотря на рост количества мошенников, несколько простых советов позволят избежать потери средств при инвестициях в новые проекты.1. Изучайте профили членов команды стартапа на LinkedIn
В описанном выше случае со стартапом Confido профили четырех ключевых членов команды проекта (президента, технического директора и разработчиков) на LinkedIn были совершенно новыми и почти не имели связей. Это должно было зародить сомнения у инвесторов проекта, однако этого не произошло. Имеет смысл тщательно изучить профили на LinkedIn ключевых участников проекта и провести исследование по открытым источникам, чтобы проверить их предыдущий опыт работы.
2. Проверяйте заявления
Читайте между строк, когда речь заходит о заявлениях представителей проекта. Если опять обратиться к случаю Confido - мошенники хвастались сотрудничеством с ChainLink, сложным децентрализованным сервисом, осуществляющим умные контракты. Однако это была ложь. Поэтому, прежде чем инвестировать в ICO, проверьте, не являются ли заявление представителей проекта голословными.
3. Инвестируйте только в существующий продукт
Держитесь подальше от ICO, у которых нет хотя бы минимально рабочей версии продукта. Мы говорим о жизнеспособном сервисе, который должен иметь карту технологического развития и быть на определенном этапе разработки. Не инвестируйте в компании, которые просто предлагают ничем не подкрепленный токен ERC-20.
4. С осторожностью относитесь к небольшим проектам
Низкий порог сбора средств для ICO не означает, что это не мошенничество. Напротив, это может указывать на желание преступников вызвать доверие и привлечь как можно больше инвесторов в течение небольшого промежутка времени. Часто в этом случае мошенники пытаются манипулировать инвесторами, говоря о высоком ценовом потенциале токена.
5. Не верьте ложным обещаниям
Если новый стартап появился из ниоткуда, а его команда делает упор на его революционность и обещает значительный возврат инвестиций в кратчайшие сроки, вы должны более внимательно изучить проект, прежде чем вкладывать в него средства. Мошенники отлично умеют пускать пыль в глаза и оперировать жаждой быстрой наживы, к которой склонны большинство инвесторов.
Проявляйте осторожность при участии в ICO-проектах, не принимайте все утверждения стартапов на веру, самостоятельно исследуйте работу компании и доверяйте своей интуиции.
