Циничный трейдер
Когда зарплатный раб начинает тяготиться своим положением и понимает, что жизнь проходит мимо него в комнате с выцветшими обоями, ему в голову вдруг приходит отличная мысль – найти себе лучшую судьбу.
В этот миг он даже не понимает, что готовится пойти по дороге, где для него подготовили сотни продуманных, профессиональных капканов.
На мысль описать то, почему так важно быть холодным и рассудительным циником, чтобы зарабатывать (где угодно – бинарные, форекс, фондовая и т.д.), меня натолкнул семинар бывшего трейдера Goldman Sachs – Антона Крейла. Где у него, в том числе, проскочило такое высказывание:
Трейдинг может быть прямолинейным. Но нужно занять такой подход, при котором вы всегда очень циничны, и немного злы на этот мир.
Именно рассудительного, злого цинизма катастрофически не хватает всем. Люди, в большинстве своем, полны какими-то невероятными, радужными и абсурдными фантазиями. Они живут в параллельном, перевернутом и вымышленном мире.
В мире, где им дадут большие деньги просто так, за красивые глаза. И это не кажется им странным.
Что с ними? Мы знаем, что большинство из них живет в хрущовках, бетонных многоэтажках эконом-класса и получает нищенскую зарплату. Живут, еле-еле дотягивая до начального среднего класса, но в мечтах – в мечтах там все иначе.
Взглянем на статистику Интерфакс-ЦЭА по рейтингу Форекс брокеров в России за прошедший 2014 год.
Почти 80% из опрошенных трейдеров зарабатывает в месяц (зп + форекс + помощь мамы) от 20 до 60 тыр. рублей. Это, не будем кривить душой, бедные люди.
Скажем прямо — 30 тысяч рублей считается “хорошим” доходом только в бедной стране. Это меньше 500 долларов, что является порогом нищеты в любой развитой стране мира. И в Москве, безусловно ) Ибо, как известно, Москва – не Россия.
Итак, большинство трейдеров – на всем экономящие граждане. Но им нужны (сюрприз) — квартиры, машины, прозрачные бассейны под лазурными небесами и молодые девушки с упругой кожей.
Вместо этого у них супруга не первой свежести, квартира от бабушки или в ипотеку, машина в кредит, рутинная работа и нелюбимый начальник.
Граждане любят вдохновляться во вконтакте всякими дебильными картинками с машинами и дорогими часами, где их мотивируют в духе “Трудись” или “Давай-давай”.
или
Что происходит, когда сей гражданин приходит в то, что он считает “финансовым рынком”?
Ему рвет крышу. Вот эти проценты отключают у него полностью логическое мышление, адекватность и способность понимать элементарные вещи.
Он видит только 86% и на калькуляторе выясняет, что поставив 1000 долларов, получит 1860 долларов за пару минут. Чистая прибыль 860 за минуту – все, что есть в его сознании.
В результате, гражданин становится безмозглой овцой. Этому способствует все – отсутствие какой-либо финансовой грамотности, жадность, азарт, непонимание, как устроен финансовый мир.
Финансовый мир тебе ничего не должен
Чтобы вы не выбрали – бинарные, форекс, фондовую биржу, ПАММы, любые варианты инвестиций – вы приходите в область, где вас все хотят поиметь. Как овцу. Жестоким, грубым и прагматичным животным сексом. Без каких-либо эмоций.
Поймите простую вещь. Каждый, кто приходит сюда – хочет денег.
Кто-то создал брокера? Не для того, чтобы вы купили яхту. А чтобы он купил. У него такие же мечты, как у вас.
Кто-то продает стратегии, сигналы, советники? Он и не собирается их использовать – ведь он знает, они не рабочие. Он хочет просто заработать, за счет вас, продавая мусор.
В этом жесточайшем социальном соревновании побеждают только злые циники. Которые знают – где деньги и как их заработать. По обе стороны баррикад.
Не было, нет и не будет – никогда – системы, позволяющей человеку с улицы расслабленно прийти и получить большие проценты дохода просто так. Это – невозможно.
Большие проценты означают большие риски. Это признак того, что вы суете голову прямо в ловушку. Которую заботливо подготовили для вас.
Теперь мы рассмотрим 4 мира, где для овцы подготовлена волчья яма:
-бинарные;
-форекс;
-фондовая биржа;
-инвестиции.
Бинарные опционы
Четыре вещи, что вы должны понять о бинарных.
Бинарные опционы – это тотализатор на уровень цены.
Европейские бинарщики – это букмекеры. Они никак не связаны с реальными биржами. Вообще.
Бинарные опционы – вовсе не опционы, а просто ставка на цену.
Они зарабатывают только с того, что потеряли вы.
Теперь взглянем на сайт типичной бинарной конторы.
Как видите, нас минимум 10 раз вводят в заблуждение.
1 У букмекера нет никаких “трейдеров” и “инвесторов”.
Компания никак не связана с финансовым рынком или какой-либо биржей, где торгуются реальные опционы, такой как Московская биржа, NADEX, CBOE или CME.
2 Это не “контракты”. Это ставки.
3 Компания зарегистрирована на Кипре и не имеет никакого отношения к российскому рынку.
4 Это не контракты.
5 “Достаточно лишь нажать” — иллюзия простоты.
6 “Наиболее легкий заработок” — аналогично.
7 Обратите внимание на декларируемые проценты.
8 Вспомните – букмекер зарабатывает только с того, что вы у него оставите. Чему он тогда будет обучать? Задумайтесь.
9 Аналогично. Компания хочет ваших денег, а не исключить ваши риски.
10 Все ровно наоборот.
И это вы увидите на большинстве сайтов БО контор. Все они сразу вводят новичков в заблуждение.
А попросту говоря – врут. Эти капканы созданы для того, чтобы сформировать у овец иллюзию причастности к чему-то финансовому и прекрасному.
Теперь давайте в одном абзаце объединим, что там хочет нам сказать типичная бинарная компания:
Вы трейдер. И даже инвестор. Вы работаете с контрактами. Нужно нажать всего лишь 2 кнопки и вы получите до 800% в любое время. А мы вас обучим, как их получить. Никаких рисков – мы позаботимся, чтобы ваши проценты были как можно больше.
Две кнопки, бешеные проценты – все готово. Наивная овца, что придет сюда, в итоге, сольет все. На “стратегиях”, кажущейся простоте двух кнопок, “обучении”, на иллюзии, что это легко.
Ей даже не приходит в голову, что 800% отдают по какой-то весьма конкретной причине. И причина эта элементарна – более 95% “трейдеров” в бинарных теряет деньги по итогам не то что года — месяца.
Но овцы, которых особенно много в местах вроде группы IQ во вконтакте, живут в мире легких денег:
Они “обучают”, за час получают сотни долларов и всем довольны. Но, по итогам месяца, из них не останется никого. Все будут в минусе, сольют депозиты и уйдут. Стыдливо забыв приложить скриншоты неудач.
Почему? Потому что до овец даже не доходит, что на графике – котировка валютного межбанка.
Какие шансы у обычного человека регулярно точно предсказывать курс доллара или евро?
Правильно – нулевые. Поэтому за азартной простотой скрывается гарантированный слив через неделю-месяц.
А кто же входят в 5%? Кто способен год и больше демонстрировать устойчивую прибыль? Циничные Трейдеры.
Циничный Трейдер в бинарных опционах
Для Циничного Трейдера бинарные – это великолепная система. Толпы невменяемых овец приходят, чтобы получить бешеные проценты с 2 кнопок.
- Они не задаются вопросам, почему все так шоколадно и просто.
- Они не знают ничего о валютах, акциях, графиках, техническом, фундаментальном, объемном анализе.
- Они полный ноль в экономике и не понимают, о чем говорят в экономических новостях.
- Они играют на азарте, “поднимают”, “разгоняют”, используют мартингейл, сигналы и прочее.
- Они – просто безмозглое мясо, которое отдаст все свои “поднятые” деньги уже через неделю-другую.
Он также знает, что, есть настоящие биржи бинарных опционов, где происходит реальная торговля, а биржа – одобренный государством посредник между контрагентами:
-
NADEX
-
Cantor Exchange
-
CBOE
Но – они доступны только для граждан США. Там нужно платить налоги, официально оформлять счета и многое другое. Огорчает ли это Циника? Ничуть.
Для него бинарные – это система, где он забирает овечьи деньги. Ему все равно, происходит ли это через букмекера или биржу.
Циник не может подойти к овце на улице, сказать ей: “Отдай мне свои деньги, тупая ты овца, ты все равно их потеряешь.” Но ему и не нужно – овца отдаст их ему сама. А бинарная контора будет посредником в этом процессе.
Почти как биржа – но, юридически, по другой схеме, ибо бинарные в ЕС лицензированы по директиве MIFID и всячески маскируются под реальные финансовые инструменты.
Хорошо? Замечательно.
При этом Циничный Трейдер никогда не забывает, что бинарная контора работает против него, каждую минуту. И что хочет видеть его овцой. Что она, выплачивая ему, отдает свои деньги – которые уже вытащила у других овец.
Поэтому Циничный Трейдер работает хладнокровно и расчётливо:
- У него счета во множестве бинарных контор.
- С каждой из них он выводит по чуть-чуть (от 100 до 1-2 тысяч долларов, в зависимости от уровня оборотов/лицензии конторы).
- Он никогда не держит на депозите крупные суммы. Никогда.
- Он эксперт технического/фундаментального/объемного анализа.
- Он знает, что в любой момент контора может отказать ему в выплате.
- Он знает об их лицензировании, куда и как можно на них пожаловаться.
- Он прекрасно знает суть их бизнеса, и он его устраивает.
Вот и все. Разумный, холодный, расчетливый ум забирает у бинарных контор сотни тысяч долларов. Тех, что там оставили безмозглые овцы. Это все равно, что забрать их прямо из их овечьего кармана. Прекрасное занятие.
Посмотрим, как это происходит в других системах.
Форекс
То что в России называется розничным “форексом” не имеет к настоящему форексу – международному валютному межбанку (FOReign EXchange) абсолютного никакого отношения.
Посмотрим на топ-5 форекс контор России по версии Интерфакс:
Все это — не настоящий межбанковский форекс, а спред-беттинг – игровая ставка на цену. Компании же при этом работают по схеме, известной как «b-book», что в простонародье называют “кухней”. Впрочем, сейчас ситуация с этим делом меняется и появляется все больше гибридных контор, где дают намеки на реальный рынок.
Что, скажете вы, опять ставки? Да, именно. Опять ставки. Опять средство для безмозглых овец потерять свои деньги.
Весь форекс можно разделить на три вида:
1 кухни/букмекеры/спред-беттинг/CFD;
2 гибридные конторы;
3 настоящий форекс.
Первые – самые популярные. Потому что у них можно начать с 1 доллара – в то время, как настоящий межбанковский форекс начинается минимум от 250 000$. Но, у овцы нет таких денег – и ей дают вместо этого дешевую игру.
Любая форекс кухня предлагает… CFD. А что это такое?
CFD
CFD – это контракт на разницу. И его предлагают абсолютно все форекс кухни. По их словам, это замечательный инструмент (опять “контракт”, обратите внимание).
Мол, зачем вам покупать настоящие акции? Это дорого, долго, не все брокеры вам счет откроют. Да и открыть счет на Нью-Йоркской фондовой бирже для торговли интрадей потребует 25000 долларов. У вас же их нет, овцы? Нет. Вот вам CFD на… акции. Акция растет – CFD растет. Играй, родной.
Ну это “почти что акция”, просто у вас нет ее на руках и никогда не будет. И вы ничем не владеете, у вас нет “права собственности на актив”.
В действительности же, CFD – обычная игровая ставка на уровень цены. “Трейдеры”, фактически, играют на разнице между покупкой и продажей виртуальных акций и других активов, но зарабатывая при этом деньги, что они тянут у форекс конторы. У которой они, в свою очередь, от слившихся на CFD гениев трейдинга.
Но раз реальные акции не покупаются, против кого же они “играют”? Против брокера, кого же еще.
Какая знакомая схема, правда? И брокеры не стесняются это говорить. Скажем, если вы посмотрите видеосеминар Saxo Bank, они это рассказывают прямым текстом:
-
CFD — это ставка, не реальный инструмент.
-
Вы делаете ее против вашего контрагента – а именно, против брокера.
Как видите, ничего сложного. Брокер здесь выступает как старая добрая бинарная букмекерская компания. И не важно, что это реальный банк – датский в случае Saxo Bank или швейцарский в случае Dukascopy. Банк хорошо зарабатывает на таких играх.
Не удивительно, что тот же Dukascopy, не стесняясь, добавил откровенно букмекерские бинарные ставки. Ведь 95% сольют – как же не забрать эти деньги через игровую схему? Вот вам и швейцарский банк (реальный, без дураков), что не брезгует ничем.
Поставщики ликвидности и клиринг
У гибридных контор система несколько иная. Овцам, что балуются с небольшими средствами, дают игру, их сделки остаются внутри системы. Если же кто-то наращивает обороты, его сделки хеджируют – выводят на так называемых поставщиков ликвидности.
При этом все конторы уверяют, что они так и делают. Но это не всегда так. Для передачи сделок нужен не только поставщик ликвидности – но и клиринг. Сторонняя уважаемая организация, что сводит сделки между контрагентами. А клирингом может выступать специализированная компания, международный агрегатор или банк.
Примером такой конторы может служить компания IT Invest — отечественный фондовый брокер, что предоставляет доступ к ECN Currenex. Минимальный депозит при этом 600 тысяч рублей. Клиринг – старейший европейский банк ABN AMRO.
Может ли разобраться в этом овца? Никаких шансов. Она приходит в то, что считает валютным рынком и теряет деньги. А если слишком зарвалась со своим доходом – традиционная кухня ей включит разные “примочки” на терминале Метатрейдер 4, что создавался специально под такую схему работы. Там будут проскальзывания, реквоты, “шпильки” и прочее. Все что требуется для слива.
В конце-концов, могут и просто отменить успешные сделки по любому надуманному поводу. Иди жалуйся потом, угу, на Сейшелы или в Белизе.
А куда деваться? У букмекера нет денег больше, чем ей слили другие овцы. Они же не разбираются и не умеют выбирать. Им что рынок, что не рынок.
К счастью контор, что реально выводят на поставщиков ликвидности и работают как посредники все больше. Но кухонь, зарабатывающих с трейдерских потерь, в разы больше.
Почему делают кухни
Зачем они так с овцами жестоко поступают, обманывают, недоговаривают, вводят в заблуждение? Зачем они берут мужиков с американской рожей с западных фотостоков, называют их “Викторами П”, а? Зачем придумывают все эти истории?
Допустим вы хотите создать настоящего брокера, что выступает строго как посредник между гражданами, что совершают валютные операции. Тогда вы будете зарабатывать тем больше, чем больше они торгуют. Вам нужна:
-
толпа граждан, умеющих торговать долго и по крупному;
-
способных сразу положить на депозит 10-20 тысяч долларов.
Много ли таких граждан в стране, где большинство не знает, что такое Центробанк или учетная ставка? Чтобы брокер мог честно жить с комиссии по их оборотам?
Вопрос риторический. В форексе среднестатистический Виктор П. сливается за 6-7 месяцев, какие там обороты. Поэтому кухни банально выгоднее, в разы. Какие люди – такой и форекс.
Книга достаточно простым и понятным языком рассказывает о технологии Bitshares. Рассчитана на обычного пользователя, желающего понять и осмыслить для себя назначение данной платформы.
