Community

@uncle-s отличная работа!

@xdrive106 ..ну что то не напридумывают).."знатоки будущего". ))..но почитать конечно интересно)

Письмо из будущего 2025. Мнение редакции BitBetNews

Здравствуйте друзья, в конце 2017 года, когда стоимость биткоина превысила отметку 10 000 долларов, большинство сайтов о криптовалютах вспомнили письмо из будущего опубликованное в социальной сети Reddit 31 Августа 2013 года, в котором было рассказано о жизни в 2025 году.

Данному посланию, мы решили посвятить цикл статей, в которых постараемся подробно разобрать основные моменты, на которых делал акцент отправитель. К тому же, попробуем разобраться в том, насколько это письмо является реальностью, а насколько обычной выдумкой. Официальную версию письма, вы можете прочитать здесь. Ниже, мы представим вам перевод этого письма на русский язык.

Отправителем письма, является некий Luka Magnotta, который придумал следующую тему письма: «Я путешественник из будущего, и я здесь для того, чтобы попросить вас прекратить то, что вы делаете». Предлагаем вам ознакомиться с 1-й частью этого послания.

Как видите, в тексте, жирным шрифтом мы выделили основные моменты, на которых будем делать акцент при разборе письма из будущего. Дочитайте письмо до конца, чтобы сложить более полную картину положения дел в 2025 году.

Как видите, в тексте несколько раз упоминаются имена фигур, которые в разные периоды времени были одними из главных ньюзмейкеров в нашем мире. Ладно, читайте последнюю часть письма и затем, мы сделаем выводы.

Для тех, кто читает это письмо впервые, может показаться, что данное послание может быть ничем другим, как обычным предсказанием от обывателей в сфере криптовалют. Но, мы так не считаем на момент его написания – 31 Августа 2013 года, даже самый позитивный прогноз стоимости биткоина, не мог предпологать его цену на уровне 10 000 долларов.

Итак, первый вопрос, который вызывает резонанс в мозгу каждого прочитавшего это письмо, звучит как: «Можно ли отправить послание в будущее или прошлое?». Чтобы ответить на данный вопрос, нам пришлось перелопатить целую кучу информации о развитии технологий и прогнозу аналитиков на тему того, как будет выглядеть мир в том самом 2025 году.

Исследуя этот вопрос, мы наткнулись на статью The World in 2025: 10 Predictions of innovations, что в переводе на русский язык звучит как Мир в 2025 году: 10 предсказаний в области инноваций. Эта статья была написана аналитиками компании Reuters в 2014 году. Основные инновации нас ждут в медицине, генной модификации и инновационных технологиях. Развитие интернета вещей, летающий транспорт и квантовая телепортация – это то, что станет частью нашей жизни в 2025 году. Больше всего, нас интересует последний пункт этого списка – квантовая телепортация. Разумеется, что телепортация людей будет еще не доступна, но вот передача информации между пространствами, по мнению экспертов, станет обыденным делом. Русскоязычную версию данной статьи, можете прочитать здесь.

Но, прочитав данную статью, мы не остановились, и продолжили поиски далее, и нам под руку попалась статья о временных путешественниках, которые уже были замечены в прошлом. Но, для начала давайте расскажем с помощью чего, наши «гости» могут попасть в наш мир. Тем самым местом, где проводятся исследования касательно перемещения предметов и людей во времени, является Большой Адронный Коллайдер, управляет которым компания CERN. CERN – это крупнейшая лаборатория по исследованиям физики высоких энергий и ядерной энергетики. Так вот, Серджио Бертолуччи, который был назначен CERN главным исследователем, еще в 2009 году делал заявления, в которых сравнивал БАК с дверью в другие измерения, куда можно отправить или получить оттуда что-то. Один из физиков CERN – Эдвард Мантилл, не выдержав напряжения и ответственности, покончил жизнь самоубийством, уничтожив все свои научные исследования и файлы на компьютере.

В подтверждение того, что путешествия во времени – это реальный процесс, говорят и следующие факты. Одной из самых популярных историй, является фото из 1940 года, когда во время открытия моста South Fork в Канаде, на фото был запечатлён мужчина, стиль одежды которого значительно отличался от стиля 40-50 годов 20 века. У него в руках был компактный фотоаппарат, который появился за много лет после этого события, а также вязанная кофта, пиджак и прическа на его голове соответствовали стилю как минимум 1990 годов. Но, учитывая тенденцию моды, это вполне мог быть человек из 20, 30, а может и 40 годов 21 века.

По хронологии событий, следующим путешественником во времени был Джон Тайтор, который вел свою деятельность на форумах в интернете. Он неоднократно заявлял, что является человеком из 2036 года. Единственное, что сдерживало людей, от того, чтобы назвать его шизофреником – это знание сложных алгоритмов. Тайтор предугадал много событий, которые произошли в мире после его «ухода».

Последний путешественник, о котором мы хотим с вами поговорить – это Эндрю Карлсин, который появился в Америке в 2003 году и за 2 дня, при помощи 800 долларов смог заработать $350 млн. на фондовом рынке США. Комиссия по ценным бумагам, посчитала Карлсина мошенником сотрудничающим с компаниями и для расследований привлекла ФБР. В ходе допросов и пыток, Эндрю признался, что является человеком из 2256 года и прибыл в 2003 год на машине времени, чтобы заработать на ценной информации.

Таких историй, на самом деле, очень много. Верить в них, или относится к ним скептически – решать вам. Но, как видите, первые прогнозы Лука Маньотти по стоимости биткоина сбываются, чтобы получить еще больше подтверждений, нам необходимо подождать конца 2019 года – когда стоимость BTC достигнет отметки 100 000 долларов США. Вот тогда, будем делать определенные выводы.

Из первой части письма, нам бы хотелось сделать акцент еще на одной цитате из письма:

«Именно с этого момента (когда стоимость BTC достигла $1 000 000), стоимость биткоина перестала выражаться в долларах, поскольку его больше никто не использовал, как в принципе и другие валюты выпущенные центральными банками. В современном мире есть 2 формы богатства: земля и криптовалюта.»

Большинство людей, никогда в жизни не сможет поверить в то, что американский доллар может перестать использоваться во все мире. И вы знаете, представить себе эту картину очень не просто, ведь доллар занимает огромную долю в мировом денежном обороте – 60%. Изначально, доллар был подкреплен золотом, но в 1971 году, президент Никсон отменил золотой стандарт. Далее, мы наблюдали, как разваливается некогда сильнейшая держава СССР, а люди, имевшие денежные средства, не могли за них ничего купить, так как они были обесценены. Цивилизация развивается, а технологии развиваются вместе с ней. Поэтому, скорее всего, мы больше не можем допустить всеобщего обнищания, в котором будут виноваты ЦБ стран и пытаемся создать «свою», никем не регулируемую валюту.

Кроме «ужасных» историй о будущем, в своем послании Лука Маньотта несколько раз упоминал имена людей названия компаний, которые как в 2013 году, так и прошлом году были частыми героями в новостных хрониках тех или иных ресурсов. В частности мы говорим об Эдварде Сноудене, братьях Уинклвосс и о компании ASICminer. Что примечательно, именно в 2013 году, т.е. в году публикации «письма из будущего», все эти «герои» были на слуху мировой общественности:

– Эдвард Сноуден – американский технический специалист и спецагент. Во второй половине мая 2013 года, Сноуден передал запрещенную информацию журналистам, но просил разглашать ее не сразу. Информация, которую получили журналисты, носила компрометирующий характер для властей США, которые занимались слежкой за другими государствами;

– Братья Уинклвосс. Впервые, о близнецах Уинклвосс, в не спортивном аспекте узнали в 2008 году, когда они подали в суд на Марка Цукерберга за то, что он украл их идею социальной сети. Но, именно в 2013 году, братья приобрели биткоинов на сумму $11 млн., по $120 за BTC (стоимость BTC торговалась выше данной отметки начиная с 20 августа 2013 года). Тогда, это не было таким большим резонансом в обществе, ведь на то время криптовалюты не были настолько популярны;

– Компания ASICminer. На данный момент, ASICminer – это компания, которая является лидером в производстве и реализации майнинговых установок для добычи биткоина. Как не странно, данная компания была зарегистрирована в середине 2013 года, а в конце августа того же года, она завершила свое IPO, в ходе которого было продано более 163 тысяч акций. Но, не все так просто. 6-го Октября 2013 года, биржа GLBSE на которой хранилась информация об акционерах закрылась и с этого момента, представители ASICminer не знают, кто являются их владельцами.

Как видите, все эти имена связывает 1 деталь – 2013 год. Но, давайте добавим еще мистики в нашу статью. Имя Luka Magnotta, которым представился «человек из будущего», в интернете вспоминается только 1 раз, за исключением этого. Именно в этом году, происходило слушание судебного дела об убийстве китайского студента, которое совершил именно человек с именем Luka Magnotta (это его измененное имя). Это дело было очень резонансным, и привлекло огромный интерес у общественности.

Внимание, вопрос: может быть «человек из будущего» не зря использовал в своем послании имена этих людей, так как рассчитывал на больший интерес к своему письму?

Есть еще одна деталь. В 2017 году, Братья Уинклвосс стали биткоин миллиардерами, Эдвард Сноуден получил продление вида на жительство в России до 2020 года, а компания ASICminer стала одной из самых популярных компаний в сфере майнинга. И именно в 2017 году, в той же России, правительства разрешили заниматься майнингом в промышленных масштабах (задействую помещения заводов).

Ах да, еще один момент. В письме идет речь о неких цитаделях, вот цитата:

«Большинство таких Цитаделей состоят из укреплений, используемых для защиты мест, где расположены машины для добычи биткойнов. Компания, известная вам как ASICminer, знакома мне как город, где правил г-н Фридман»

О заводах, где происходит майнинг биткоина, мы думаем, вы поняли. Но, вот кто же этот мистер Фридман? Именно Милтон Фридман – это тот человек, который еще в 1999 году, говорил о необходимости создания валюты, которая выступала денежным средством в интернете. К сожалению, в 2006 году он умер, или это нам сказали, что он умер?

Вот видео, на котором Милтон говорил о биткоине.

Также, в письме указано о 4 самых богатых странах и компаниях, но на них мы останавливаться не будем. Если все выше перечисленное, можно было предугадать, придумать или еще что-то, то как вы отнесетесь к такой фразе:

***«Единственное, что не дает нашему миру разрушиться – это выпуск еще одного биткоина».***

Чтоооо? Откуда этот временной путешественник знал о хардфорке биткоина в 2017 году, и появлении криптовалюты под названием Bitcoin Cash? Не знаете? Вот и мы тоже. Как нам кажется, то это уж слишком много совпадений, как для обычного человека, аналитика, шамана, короче как хотите так его и называйте.

«По оценкам опросов в Африке, 70% людей считают, что Биткойн был изобретен самим дьяволом и для этого есть причина. Это очень чувствительный вопрос, который сегодня обычно называют «трагедией»».

Давайте подумаем, что мы знаем о дьяволе. Разобраться в этом, нам поможет Библия. Первое, что приходит в ум, когда слышишь слово дьявол – это комбинация из трех шестерок – 666. Это число упоминается в библии 2 раза, в новом и ветхом завете. Сейчас, мы представим вашему вниманию отрывок из Первой Книги Царей, Глава 10:

Для тех, кому, как и нам, писания из Библии усваивать тяжело, мы поясним. В вышеуказанном отрывке, число 666 ассоциируется с богатством, экономической и финансовой властью, которую удалось достичь царю Соломону, т.е. 666 – это символ финансовой, экономической и торговой системы. Эта система построена таким образом, что ни один человек не сможет купить или продать что-либо, без участия в ней. В «письме из будущего» указано, что совершать покупку в 2025 году, можно было лишь с помощью криптовалюты, так как другие деньги не котировались. Это сравнение, добавляет еще больше вопросов, не так ли?

Чтобы не залазить в дебри, мы не будем уходить в Библейские писания, чтобы не смешивать грешное с праведным.

Давайте, попробуем еще поискать места, где мы видим сочетания числа 666 и послания из будущего. Но, далеко ходить не пришлось, читайте абзац из нашего письма.

«Я часть подземной сети, которая стремятся начать скоординированное нападение на инфраструктуру Интернета. В нашем распоряжении около 20 атомных подводных лодок, которые мы будем использовать для уничтожения подводных кабелей между различными континентами. После того, как это будет успешно достигнуто, мы начнем одновременную ядерную атаку на каждую плотно заселенную зону мира».

Так так так. «Я часть подземной сети», что в оригинале звучит как: «I am a part of an underground network». Помните, в первой нашей части, мы говорили о том, что тем местом, где происходят исследования над телепортацией информации, предметов и человека, является Большой Адронный Коллайдер. Давайте загуглим, и посмотрим, где он находится. Ничего удивительного, он находится на границе двух государств Франции и Швейцарии, а также вблизи Женевы, на глубине 100 метров под землей. Ну и бог с ним, подумали вы, так можно разобрать любое письмо и придумать кучу совпадений. Но, вы не спешите. Еще раз напрягите свои извилины и вспомните о том, какая компания занимается проведением исследований на БАК. Мы об этом говорили в одной из наших предыдущих статей – это компания CERN. Давайте ка, взглянем на ее логотип.

Совпадение? Не думаю.(с.) Так бы ответил известный ведущий новостей. Ребята, это очередные 666, которые встречаются на нашем пути.

Как-то слишком много вопросов у нас получается, на которые ответ может дать лишь время. Но, главный вопрос, который нас интересует – Лука Маньотта – это человек из лагеря тех людей, которые были богатыми и в результате перехода на другую финансовую систему остался ни с чем или из другого лагеря. Судя, по фразе, которую мы цитировали выше, у него в распоряжении 20 ядерных подводных лодок, что свидетельствует о его не бедности в прошлом. Ах да, опять вырвем из контекста несколько слов: 20 ЯДЕРНЫХ подводных лодок. В БАК происходят исследования ядерной физики. Но, нет, наверное, это совпадение.

Друзья, проведя этот длительный анализ, мы полностью погрузились в этот «мир будущего» и хотим сказать, что, не смотря ни на что, мы с вами должны думать головой. А для того, чтобы перестраховать себя и своих родных, то мы должны иметь хотя бы по 0,03 BTC на человека, которые необходимо хранить в надежно защищенных местах.

Блог BitBetNews не дает вам никаких советов, и тем более указаний касательно вашего отношения к криптовалютам, мистике и божеству. Мы просто хотим сказать, что каждый из нас должен иметь план Б, в случае времен, которые описаны в послании из 2025 года.

Источник: https://www.bitbetnews.com/kriptovaljuty/pismo-iz-budushhego-mif-ili-realnost-chast-3-mnenie-redakcii-bloga-bitbetnews/.html

---

@uncle-s said in Инфографика SmartHoldem (ч.2):

QR- код... QR-метка...кажется еще не угасающая технология.
В данном случае - формат карманного календаря, причем не исключен и сам календарь,
т.е. вместо QR-метки обычный календарь (например с выделенной датой завершения ICO)...
Представлен «материальный» предмет. Думаю такие вещи нужны,
«теплые» контакты (*личные встречи) необходимы в нашей жизни. Попил кофе в компании
знакомых, поговорил о SmartHoldem , подарил карточку...календарь...
К метке в электронном виде можно привязать (наверное) массу вещей...ту же рефералку,
пригласить на игру...

Аббревиатура QR производная от англ. quick response, что переводится как «быстрый отклик».
Основное достоинство QR-кода — лёгкое распознавание сканирующим оборудованием
(в том числе и фотокамерой мобильного телефона).
Максимальное количество символов, которые помещаются в один QR-код:
цифры – 7089,
цифры и буквы (включая кириллицу) – 4296,
двоичный код – 2953 байт,
иероглифы – 1817.

кстати протокол smartholdem-qr работает и с QR-кодом, это даст в будущем к примеру платить с мобильного...ключ можно в QR-коде записать и прикладывать при платежах

https://github.com/smartholdem/smartholdem-wallet/releases/tag/1.0.2

• обновление движка

• исправление работы с дизайнами, оформлением

Нода 20% 498 монет
Распределение 2498-498=2000 монет/ 20.0 ставка

1 Sh2AmBRP5WH1JAtkREwv3hBPkpgMuo5nQY 604,260.40 COINS 38.54% 771 монета
2 SSJWaGorStPxB37PR7z53nxZ3MWXmuAKNX 406,570.80 COINS 25.93% 519 монет
3 SPBJ65i1H2qyUuv8mFEWZEqWHrGF4QUwe9 192,150.50 COINS 12.25% 245 монет
4 SbpBLz4yBDHqsS1F3msKM3e44jNCWc6rXf 167,552.83 COINS 10.69% 214 монет
5 Sa8EKhbkEbtaHqM461bTcCTpHcBmk7Wo2f 100,831.00 COINS 6.43% 129 монет
6 STUx9AsotTAdwbyJnYfTNe5wdP9xQozspE 96,691.10 COINS 6.17% 123 монеты

Выплаты произведены, если вы заметили где то ошибку сообщите в коментариях или мне в личку

Немного с опоздание выплаты.Сорри

Нода 20% 502 монеты
Распределение 2510-502=2008 монет / 20.08 ставка

1 SXyt2pdmtTboatnQ7Nrw6ezfjyqt6SkDUC 779,690.90 COINS 48.80% 980 монет
2 ShD5SQEJikxnUXqHcuxGrVAYEvqeoBopkL 213,085.00 COINS 13.34% 268 монет
3 SafC2xueMUxchMsqe2j4cVob7Ma5coedTM 208,112.40 COINS 13.02% 261 монета
4 SWJDGiQLyt6zTDoa2F37ocMZnbLiSVLXFC 137,114.90 COINS 8.58% 172 монеты
5 SQi83qqHnPzSj4Q42TqCHoCpnTNXuhdYqT 101,737.00 COINS 6.37% 128 монет
6 SRH5DtJBRzLs2SEJLPuj8bEdrr3Br77JBw 65,511.50 COINS 4.10% 82 монеты
7 Sd3Bvtk9E9oBZ7m52oZbMH5PFabTefSK1q 60,071.60 COINS 3.76% 76 монет
8 SRBrEL8PpAURWQnpTdStN5PDMuEEUd1xEs 31,526.51 COINS 1.97% 40 монет
9 SdRXiYtx9PikkTa12vb9ZvCeo8EnEHUJMp 1,000.00 COINS 0.06% 1 монета

Выплаты произведены, если вы заметили где то ошибку сообщите в коментариях или мне в личку

Нужны ли криптовалюты для отмывания криминальных денег?

Мы продолжаем цикл авторских статей, посвященных Bitcoin и криминалу. В первой статье мы рассмотрели проблему наркотиков. Во второй статье была рассмотрена роль Bitcoin в торговле людьми. Сегодня мы поговорим о роли Bitcoin в отмывании криминальных денег. Приятного чтения.

Отмывание денег кажется наиболее вероятным способом преступного использования криптовалют. Казалось бы, они идеально подходят для того, чтобы нажитые нечестным способом доходы конвертировать в какое-нибудь Monero и – концы в воду… Что же, добавим немного реализма в эту картину.

Как «моют» деньги

Начнем с того, что, как и в случае с наркоторговлей и торговлей людьми, нет точной статистики отмывания прямо преступных и сомнительных по происхождению доходов.

При ООН (но не в структуре ООН) существует организация ФАТФ (Financial Action Task Force), которая создана в 1989 году именно для того, чтобы выработать какие-то общемировые стандарты в борьбе с отмыванием, в том числе методику сбора статистики, но судя по всему, не особенно преуспела в этой сфере.

Но в любом случае, сумма эта гигантская, значимая в масштабах мировой торговли. В сентябре этого года Европол опубликовал доклад, в котором говорится, что общий объем отмывания денег составляет приблизительно более 1% от ВВП ЕвроСоюза (около $20 трлн), но важнее то, что только 10% отмывания расследуется и только 1% незаконных доходов конфискуется. Так что точно узнать, сколько средств выводится через криптовалюты и не через криптовалюты просто невозможно.

Но зато правоохранительные структуры и экономисты хорошо изучили сами способы отмывания денег, проанализировав которые, можно примерно представить где и как могли бы применяться криптовалюты в этом темном деле.

Трехфазовая модель отмывания преступных доходов считается базовой при описании схем отмывания, она выявлена американским таможенным управлением. Здсь интересно то, что американцы исследовали схему отмывания денег от наркоторговли. И выяснили, между прочим, что розничная торговля наркотиками осуществляется исключительно за наличные деньги, преимущественно мелкими купюрами. Вот вам и «криптовалюты используются в торговле наркотиками»… Все же мы менее категоричны, и считаем, что некоторая часть наркотиков реализуется за криптовалюты, просто она настолько мала, что ее нет в поле зрения полиции.

Возникает вопрос, а почему розничная торговля наркотиками осуществляется за наличные, не проще ли продавать за криптовалюту, вот и в газетах об этом пишут? Нет, не проще. Полицейские, преступники и террористы знают, что единственный вид действительно анонимных денег, удобный для расчетов, не оставляющий следов и абсолютно легальный, это и есть наличные денежные знаки государственного производства, а самая безопасная транзакция – передача таких денег за товар из рук в руки.

Этот факт также трудно осознается гиками, которые тратят лучшие годы жизни на разработку все более и более анонимных криптовалют в надежде, что наркоторговцы и фундаменталисты накачают их миллиардами.

В США (и не только в США, кстати,) использование наличных денег ограничено, так как развита система безналичных расчетов. Поэтому крупная сумма наличных денег всегда вызывает большие подозрения и однозначно ассоциируется с криминалом. Перед преступниками стоит задача как можно быстрее избавиться от наличности, но так, чтобы деньги поступили в легальный сектор экономики, то есть их нужно как-то отмыть.

Перевод наличных денег в безналичную форму самый рисковый этап отмывания. Криптовалюты здесь ничем не помогут, так как их нельзя просто взять и засунуть в ноутбук, превратив в Bitcoin Gold, например.

Как показывают исследования, преступники вкладывают деньги иногда и в ценные бумаги или другие активы. Но в подавляющем большинстве случаев наличные деньги размещаются на счетах все в тех же банках, поэтому эта, первая фаза отмывания, называется placement.

На этапе размещения основной заботой преступников является соблюдение анонимности, точнее, они стремятся разместить деньги на счетах так, чтобы через эти счета нельзя было выйти на реального вкладчика-преступника. Сейчас это сделать крайне проблематично, так как оборот наличности находится под надзором регулятора, который может наказать конкретный банк, например, за прием относительно большого количества банкнот одного номинала в течение определенного времени. И кроме того, только на этом этапе банк способен своими силами распознать деньги, полученные преступным путем.

Но, тем не менее, если, — при помощи подставных лиц, коррупции и других незаконных методов, — разместить средства в банке удается, то, можно считать, что первый этап отмывания удался.

Следующая фаза отмывания доходов называется layering – расслоение. На этой стадии преступники проводят различные финансовые операции, цель которых – максимально далеко увести финансовый след от реальных вкладчиков. Казалось бы, вот где криптовалюты могут быть незаменимы.

Суммы, которые здесь фигурируют, уже очень большие, и поэтому отмыватели действительно иногда пытаются выводить крупные суммы через тот же Bitcoin, понятно, — он стоит дорого, крупные суммы в долларах уже не выглядят так пугающе, транзакции быстрые, вопрос перевода из страны в страну вообще не возникает, верификация на биржах далека от совершенства, а потери на комиссиях, сравнительно с общим объемом отмываемых денег, приемлемы. Даже волатильность криптовалюты в этом случае не критична. Но это теория. На практике такой путь ведет в тюрьму г. Салоники.

Потому что есть две основные проблемы. Первая в том, что об этом давно знают и в силовых ведомствах. Перевод значительных сумм в криптовалюты сразу же вызовет интерес и желание найти «точку входа» этих денег и узнать, зачем это гражданин пытается вывести предположительно честно заработанный миллиард таким странным способом. Именно на этом этапе и ловят деятелей, которые пытаются вывести большие деньги через криптобиржи от внимания контрольных органов. Особенно если транзакции происходят регулярно. Так что парадокс заключается в том, что вывод больших денег в криптовалюты сейчас не защищает от внимания, а вызывает подозрения.

Вторая проблема – вывод денег в криптовалюты не придает им легальности. Это лишний и небезопасный этап отмывания. Криптовалюты сами нуждаются в своеобразном «отмывании», в том смысле, что их нужно трансформировать в привычные финансовые инструменты.

Поэтому большинство серьёзных преступников, а также коррупционеров и прочих сомнительных граждан, обладающих крупными капиталами невнятного происхождения, не занимаются криптовалютной ерундой, а действуют по-старинке, — выводят деньги в оффшорные зоны, в страны с льготным налоговым режимом, в страны, где банки соблюдают абсолютную банковскую тайну и так далее.

Следующий этап — integration, консолидация активов разного происхождения и инкорпорация их обратно, в легальную экономику. В большинстве случаев, деньги зачисляются на счет в банке, и не просто в банке, а в очень солидном банке и желательно в какой-нибудь очень развитой стране. Если это удается, то процесс отмывания завершен, деньги включаются в легальный оборот.

Таким образом, ключевым звеном отмывания, то есть легализации доходов от преступной деятельности являются банки, — на всех этапах отмывания.
Можно добавить, что, конечно, деньги не от любого вида преступной деятельности изначально поступают в банки в виде мелких купюр. Если, например, это взятка какому-нибудь политику безналичным расчетом, то она изначально уже имеет вид легального платежа. Но в любом случае, если есть необходимость отмыть, то деньги уводятся в оффшоры, в банки и так далее, — в такие структуры, которые способны инкорпорировать деньги в легальный сектор, а криптовалюты такими способностями не обладают.

Российская специфика

Российская специфика заключается в том, что Россия остается страной наличных денег. Банк России подсчитал, что в 2016 году доля операций с наличными в общем объеме розничных операций составляет 81%. Количество наличных денег в стране растет, даже несмотря на то, что зарплату в основном зачисляют на банковские карты.

Еще одна специфическая особенность — в России не спрашивают об источнике происхождения большой суммы наличных денег. Наличные деньги можно использовать в любом количестве совершенно безопасно, в России даже сделки на очень большие суммы закрывают наличными деньгами. Наличные деньги, полученные преступным путем, практически мгновенно смешиваются с легальными деньгами и становятся частью легального оборота. Поэтому в подавляющем большинстве случаев у преступников в России нет необходимости переводить деньги в безналичный расчет чтобы их отмыть. В такой ситуации криптовалюты вообще не нужны.

Необходимость в отмывании возникает тогда, когда наличные деньги нужно вывести за границу. Тогда преступникам приходиться проходить стадии, описанные в трехфазовой схеме отмывания. После отмывания, такие средства остаются в западных банках, но могут вернуться и в Россию, в качестве, например, «иностранных» инвестиций.

Несмотря на явное преобладание в преступности наличного оборота, в России есть криминальные деньги в изначально безналичной форме, полученные от мошенничества, в виде крупных взяток, хищений.

Крупный поставщик криминального «безнала» в России – сами банки, которые приходится даже закрывать в массовом порядке из-за финансовых растрат и дыр в балансе. Только в 2016 году Банк России прекратил деятельность 89 банков, в том числе Внешпромбанка, Интеркоммерца и Росинтербанка. Например, «дыра» в балансе одного только Внешпромбанка достигала 215 млрд руб.

Огромные масштабы хищений при распределении бюджетных средств. В 2015 году, по по данным Счетной палаты, объем хищений составил 516,5 млрд руб. И эта цифра почему-то кажется заниженной.

Банки и бюджетные хищения далеко не все каналы поступления криминальных безналичных денег, но крупнейшие. Безналичные деньги, преступники должны вывести из-под действий национального регулятора, то есть снять со счета в российском банке.

Немало денег отмывается путем обналичивания, — в этом случае схема отмывания прямо противоположна той, что используется в развитых странах, что также является российской спецификой. Обналичивание позволяет перевести безналичные, отслеживаемые по транзакциям, мошеннические деньги, в самую анонимную форму денег.

Вывод за границу осуществляется с помощью отработанных схем с применением транзитных операций через фирмы-однодневки. Российские деньги выводятся в оффшоры, отмывают с участием нерезидентов, «прокручивают» через фиктивные сделки. Например, ЦБ в 2016 году очень интересовался сделками в отрасли международных перевозок грузов, в туризме, в покупrе программного обеспечения, интеллектуальной собственности. Всего ЦБ только за три квартала насчитал сомнительных транзакций за рубеж на полмиллиарда долларов. И это тоже выглядит как сильно заниженная цифра.

Центробанк даже выявил, какие из операций в большей, а какие в меньшей степени рассматриваются с точки зрения вероятности участия в отмывании. Например, под подозрение попадают переводы юридическими лицами денег и по России и за рубеж, кассовое обслуживание и операции с неэмиссионными ценными бумагами. Физические лица вызывают настороженность когда осуществляют операции с наличной иностранной валютой, банковскими картами, драгоценными металлами.

Ни в одном из описанных способов, ни на одном этапе, криптовалюты не имеют никакого преимущества над банковскими инструментами или простым обменом наличкой.
Относительно отмывания денег через криптовалюты центробанки всех стран никакой статистики никогда не приводят, но продолжают рассказывать о том, какой это отличный инструмент для отмывания денег, в то время как сами банки и являются основным, а чаще всего единственным необходимым элементом почти во всех схемах отмывания денег.

Итого

Можно подвести некоторые итоги. Основной вывод прост: криптовалюты не являются ни основным, ни сколь нибудь значимым средством обмена в криминальном мире. Криптовалюты не применяются в заметных масштабах в наркоторговле и торговле людьми.

Часто упоминают об использовании криптовалют в торговле оружием, но и в этом бизнесе вероятность их масштабного использования представляется очень низкой, это крайне консервативный бизнес, где связи и методы оттачиваются десятилетиями и никакие криптовалюты с прыгающим курсом там не нужны.

Также сомнительным представляется обвинение криптовалют в финансировании терроризма. Если бы применение криптовалют здесь было замечено, никакие дискуссии о криптовалютах были бы невозможны: антитеррористические законодательства практически всех стран чрезвычайно жесткие, даже обоснованного подозрения было бы достаточно для закрытия всех бирж и всех обменников. Представители традиционной финансовой сферы, высокомерно рассуждающие о криптовалютах, тем не менее, всегда говорят лишь о том, что возможно, криптовалюты могут использоваться для финансирования терроризма, то есть это всего лишь предположения. Ну, а как закрыть криптовалюты продемонстрировал Китай.

В любом случае, использование криптовалют в любой криминальной деятельности не идет ни в какое сравнение с использованием обычных денег.

Если уж что и запрещать из-за стремления к безопасности, то как раз наличные деньги. Это нанесет сильнейший удар по преступности. Также несравнимы масштабы использования банковских инструментов и криптовалютных транзакций в отмывании денег. Запрет криптовалют для предотвращения отмывания бессмыслен. А вот если запретить банки и закрыть оффшоры, — коррупция, наркобизнес, работорговля и терроризм — практически сразу умрут. Это шутка, впрочем.

Основная причина непригодности криптовалют для криминала в том, что все их шифропанковские свойства проявляются только внутри криптовалютных экосистемы и субкультуры. Как только некие криминальные деньги выходят за пределы экосистемы они мгновенно теряют все свои свойства, прежде всего, анонимность. Вопрос только в том, насколько это интересно спецслужбам.

С помощью криптовалюты, конечно, можно купить небольшое количество ПАВ в магазине darknet, или переделанный из электродрели пистолет им. Кулибина или легко увести от налоговой 1000 рублей очень нечестно заработанных фрилансером-копирайтером. Но это не более чем повод почувствовать себя Неуловимым Джо, который неуловим по известной причине.

В реальности же Bitcoin сейчас почти исключительно инструмент заработка обычных денег на колебаниях курса, а другие криптовалюты вообще никакой роли ни в каком секторе экономики не играют, в том числе криминальном.

Источник: https://freedman.club/do-you-need-crypto-currency-for-laundering-criminal-money/

@klos said in Конкурс! Видеогайд по созданию SmartHoldem On-Line Wallet:

@smartholdem_team пока так, субтитры будут чуть позже
https://youtu.be/aXo8IXAr-cw

спасибо за выполненую работу. оплата произведена.

@ssuli24 said in Эскроу/Escrow:

мой смарт адрес
Seo3Brp4HtEpyWfTDwxozkTpucmWTyWgjA

монеты отправлены. проверяйте.

@ssuli24 said in Эскроу/Escrow:

мой смарт адрес
Seo3Brp4HtEpyWfTDwxozkTpucmWTyWgjA

выполняю отправку монет

@laslo said in Эскроу/Escrow:

Подтверждаю получение 2 eth. Спасибо за сделку. Если не затруднит, потрите пожалуйста картинки, не хочу оставлять свой эфир адрес всем на обозрение.

ок. адрес эфира и транзакции уберу

@laslo подтверждаю монеты на адресе +0.5%комиссии. Я так понял процент эскроу вы делите пополам

@laslo said in Эскроу/Escrow:

@smartholdem_team 29 подтверждений, я высылаю вам монеты на адрес указанный в шапке топика?
да. можете высылать..

STHqXe3FB7AY1DuoVpZngUdBw6fTbn5rDe адрес эскроу.
Данный адрес продублирован в шапке топика. Каждый участник сделки может добавить его в контакты и отслеживать средства на нем в период купли/продажи

@ssuli24 да давайте.
@laslo какое минимальное количество подтверждений по транзакции вас устроит, что бы считать сделку совершенной?